近日,獨立財富管理機構(gòu)宜信財富發(fā)布《宜信財富2020年資產(chǎn)配置策略指引》(下稱“指引”),對2020年資產(chǎn)配置比例的建議為:私募股權(quán)25%、類固定收益24%、保險保障10%、資本市場20%、房地產(chǎn)私募基金20%、公益慈善1%。
宜信創(chuàng)始人、CEO唐寧指出,(超)高凈值人群擁有的百萬億級別的資產(chǎn),將會在未來十年發(fā)生重大的結(jié)構(gòu)性變化,進行下一代的傳承交接。2020年面向(超)高凈值人群的投資核心將是“全長新”,即配置的資產(chǎn)類別更全,投資期限更長,同時超配新經(jīng)濟方向的投資。
根據(jù)指引,基于對宏觀經(jīng)濟的預(yù)判,2020年的資產(chǎn)配置策略建議更加關(guān)注投資的穩(wěn)健性。宜信首席經(jīng)濟學(xué)家、資產(chǎn)配置策略研究負責(zé)人李琳博士認為,中國資產(chǎn)的長期投資前景依然被看好,但需要更為穩(wěn)健的策略。“我們強調(diào)中國經(jīng)濟轉(zhuǎn)型中的結(jié)構(gòu)性機會,以及長期投資主題,包括大消費、新經(jīng)濟、產(chǎn)業(yè)升級、老齡化、城鎮(zhèn)化、健康醫(yī)療、創(chuàng)新科技等?!?/p>
談到“穩(wěn)定性”,宜信財富聯(lián)席總裁侯琳給出了一組最新數(shù)據(jù),如果投資者根據(jù)每一年指引配置宜信財富各類母基金和產(chǎn)品,那么2017年的收益將會是10.1%;2018年盡管股市出現(xiàn)較大波動,但收益仍穩(wěn)定在8.1%;剛剛過去的2019年的收益則是10.8%。侯琳把這樣的成績歸結(jié)于科學(xué)、穩(wěn)健的資產(chǎn)配置策略。
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