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“把學習宣傳貫徹黨的二十大精神作為當前和今后一個時期的首要政治任務(wù)，自信自強、守正創(chuàng)新，踔厲奮發(fā)、勇毅前行，扎實推動‘一流財富管理銀行’高質(zhì)量發(fā)展?！惫獯筱y行在展望下一步發(fā)展時表示。
據(jù)悉，2022年前三季度，光大銀行堅定發(fā)展信心，提高發(fā)展質(zhì)量，不斷增強金融服務(wù)實體經(jīng)濟能力，持之以恒推進財富管理銀行建設(shè)，總體經(jīng)營情況符合預(yù)期、穩(wěn)中向好。其中，公司資產(chǎn)總額62646億元，比上年末增加3626億元，增長6.1%。未來，該行將持續(xù)立足“國家所需”，發(fā)掘“光大所能”，在落實國家戰(zhàn)略、服務(wù)實體經(jīng)濟等重點領(lǐng)域積極踐行金融國家隊的責任與擔當。
打造公司金融轉(zhuǎn)型新優(yōu)勢
近年來，我國宏觀經(jīng)濟環(huán)境愈加復雜多變，隨著國民經(jīng)濟向高質(zhì)量發(fā)展邁進，戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)等新經(jīng)濟領(lǐng)域高速成長、傳統(tǒng)企業(yè)加快轉(zhuǎn)型升級，利率市場化、金融脫媒速度加快，直接融資比例不斷提高。同時，市場金融主體快速豐富，受互聯(lián)網(wǎng)及新金融的影響，銀行公司金融業(yè)務(wù)的營銷面臨著獲客難、活客難、留客難的問題，客戶對金融產(chǎn)品和服務(wù)的需求日益多樣化。
“目前，公司金融板塊已派駐科技團隊，并開始‘國際結(jié)算’‘現(xiàn)金云’‘貿(mào)金云’‘普惠云’‘融e鏈’‘對公手機銀行’等系統(tǒng)的重構(gòu)、優(yōu)化和升級工作，以系統(tǒng)平臺為公司金融導流新增的高效渠道，打造真正的‘云上柜臺’，提供高效、便捷的公司金融服務(wù)解決方案。以科技賦能，滿足全產(chǎn)業(yè)鏈綜合金融需求，提升對客戶的財富管理服務(wù)能力。”光大銀行副行長曲亮表示。
在曲亮看來，今年是光大銀行全面深化改革的一年，也是全力推進攻堅轉(zhuǎn)型、加快發(fā)展的關(guān)鍵一年。面對快速變化、錯綜復雜內(nèi)外部形勢帶來的問題及挑戰(zhàn)，光大銀行公司業(yè)務(wù)必須要結(jié)合自身特點，找到一條適合自己的轉(zhuǎn)型道路，通過精細化的營銷管理，建設(shè)平臺化的產(chǎn)品體系，打造數(shù)字化的創(chuàng)新能力，實現(xiàn)發(fā)展轉(zhuǎn)型升級。
2022年，作為依靠對公業(yè)務(wù)起家的光大銀行直面壓力和挑戰(zhàn)，從經(jīng)營理念、組織架構(gòu)、產(chǎn)品開發(fā)、服務(wù)創(chuàng)新等領(lǐng)域進行深入探索，推動財富管理變革，打造“商行+投行+資管+交易”的一體化競爭新優(yōu)勢。
在經(jīng)營理念上，光大銀行向“以客戶為中心”轉(zhuǎn)變，打造“分層、分級、分群”營銷模式，構(gòu)建基礎(chǔ)、戰(zhàn)略、機構(gòu)、投行、交銀、普惠、境外七大客群體系，根據(jù)客戶的差異化需求開發(fā)有針對性的產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng)新。在組織架構(gòu)上，聚焦管理能力提升，職能補位、職能順位、職能歸位，成立機構(gòu)客戶部、戰(zhàn)略客戶二級部，在股份制商業(yè)銀行中率先成立鄉(xiāng)村振興金融部，七大客群由專業(yè)化部門統(tǒng)籌推動，建立了新的分層分工管理體系。
在產(chǎn)品開發(fā)上，光大銀行加快發(fā)展居間撮合、并購融資、結(jié)構(gòu)化融資、債券融資等業(yè)務(wù)，創(chuàng)新發(fā)行了權(quán)益型出資票據(jù)、碳中和債、鄉(xiāng)村振興債、并表型ABN等產(chǎn)品，推動傳統(tǒng)信貸向FPA轉(zhuǎn)型。服務(wù)創(chuàng)新上，緊抓賬戶流和資金流，突出科技賦能，強化內(nèi)部協(xié)同，為客戶提供全生命周期的綜合金融服務(wù)，加快現(xiàn)金管理、供應(yīng)鏈金融、資產(chǎn)流轉(zhuǎn)等綜合金融服務(wù)的協(xié)同平臺建設(shè)，推進政務(wù)、教育、醫(yī)療、養(yǎng)老、公檢法等領(lǐng)域的場景金融營銷。
記者了解到，在服務(wù)對公客戶上，光大銀行結(jié)合自身和市場實際，以大投行視角整合資源，致力于打造以債券承銷和投行創(chuàng)新并重的投行產(chǎn)品服務(wù)體系，實現(xiàn)債券融資、并購融資、結(jié)構(gòu)化融資、股權(quán)融資、居間撮合等“多維驅(qū)動”，以投行市場化業(yè)務(wù)為抓手，加大對實體經(jīng)濟的支持力度，為對公客戶提供全面的綜合解決方案。FPA作為光大銀行三大北極星指標之一，截至2022年9月末，規(guī)模達4.67萬億，較年初增長12.7%。
共建共享大財富管理生態(tài)圈
近年來，越來越多的商業(yè)銀行將財富管理作為重點業(yè)務(wù)和轉(zhuǎn)型發(fā)展方向。從市場環(huán)境看，財富管理行業(yè)正在迎來歷史性的發(fā)展機遇，市場空間廣闊，而作為聯(lián)通居民財富和實體經(jīng)濟融資需求的紐帶，財富管理也在金融服務(wù)實體經(jīng)濟中擔當著重要職能。
9月23日，光大銀行副行長齊曄在2022年光大銀行財富生態(tài)伙伴大會上表示，光大銀行作為財富管理行業(yè)的先行者，愿與合作伙伴同行，共建共享大財富管理生態(tài)圈。
事實上，早在2018年，光大銀行就提出“建設(shè)一流財富管理銀行”的戰(zhàn)略愿景。近年來，全行上下緊密圍繞戰(zhàn)略目標，依托集團協(xié)同優(yōu)勢，積極優(yōu)化資源配置，全面完善體制機制，大力發(fā)展金融科技，財富管理轉(zhuǎn)型邁出了新步伐。
數(shù)據(jù)顯示，2022年上半年，光大銀行AUM達到2.3萬億元，零售客戶總量達到1.47億，私人銀行業(yè)務(wù)駛?cè)肟燔嚨溃蛻魯?shù)5.3萬戶，年均復合增長24.6%；以資管、代理、托管等為核心的大財富管理收入同比增速6.8%，同業(yè)排名靠前；理財子公司累計為客戶創(chuàng)造了900億元財產(chǎn)性收入。
此前，光大銀行在業(yè)績發(fā)布會上表示，“我們要強化客戶思維、客戶導向。加快提升市場洞察能力、專業(yè)服務(wù)能力、數(shù)據(jù)挖掘能力、產(chǎn)品創(chuàng)新能力，研究市場、細分客戶，介入場景生態(tài)，以客戶需求為導向謀篇布局、優(yōu)化服務(wù)，為客戶創(chuàng)造價值、與客戶共同成長?！薄」獯筱y行還提出公司金融客戶端要堅持和完善“分層、分級、分群”營銷模式，帶動公司金融B端、G端、C端聯(lián)動發(fā)展，建立“企業(yè)-政府-消費客戶”彼此相連的跨界生態(tài)，共建共享大客群。
多措并舉服務(wù)實體經(jīng)濟
金融活，經(jīng)濟活。經(jīng)濟是肌體，金融是血脈，兩者共生共榮。服務(wù)實體經(jīng)濟，是黨中央賦予金融工作的三大任務(wù)之一，也是光大銀行踐行初心使命、央企擔當?shù)男袆幼鴺恕?/p>
記者了解到，近年來，光大銀行積極貫徹新發(fā)展理念，堅持回歸本源，聚焦主責主業(yè)，做出多方面努力。在拓展服務(wù)廣度上，堅持金融助企、穩(wěn)企、惠企，引導更多信貸資源流入實體經(jīng)濟，不斷提升金融服務(wù)覆蓋面、滿意度和可得性。
截至9月末，光大銀行對公貸款20476億元，比上年末增長9.1%；京津冀、長三角、粵港澳大灣區(qū)三大重點區(qū)域?qū)嗣駧刨J款10703億元，比上年末增長11.3%；制造業(yè)貸款和制造業(yè)中長期貸款分別比上年末增長18.4%和29.6%；綠色貸款和清潔能源貸款分別比上年末增長46.0%、116.2%，同時，積極支持環(huán)保低碳企業(yè)直接融資，投資綠色債券規(guī)模同比增長79.9%；普惠貸款比上年末增長27.7%。
光大銀行將服務(wù)實體經(jīng)濟作為工作的出發(fā)點和落腳點，多次召開黨委會議、專題會議研究部署，出臺助力穩(wěn)經(jīng)濟大盤、支持實體經(jīng)濟6個方面22條舉措，支持受困企業(yè)渡過難關(guān)。上半年，該行面向?qū)＞匦?、制造業(yè)單項冠軍等企業(yè)開展“穩(wěn)經(jīng)濟、進萬企”服務(wù)，組織合作簽約，提升服務(wù)質(zhì)效。
具體來看，在豐富服務(wù)舉措方面，光大銀行完善“敢貸愿貸能貸會貸”長效機制，在精細化定價、差異化考核、專業(yè)化服務(wù)、多元化渠道、特色化產(chǎn)品等領(lǐng)域深耕細作，服務(wù)實體有溫度。1至6月，光大銀行對中小微企業(yè)、個體工商戶及受疫情影響的貨車司機貸款階段性延期還本110多億元。
在提升服務(wù)能力方面，光大銀行依托集團產(chǎn)融結(jié)合優(yōu)勢，發(fā)展產(chǎn)業(yè)鏈、供應(yīng)鏈、價值鏈，推動產(chǎn)融結(jié)合、數(shù)字賦能、線上轉(zhuǎn)型、場景建設(shè)，不斷提升綜合金融服務(wù)能力。上半年，加快政府采購、汽車全程通、1+N保理、跨境融資等戰(zhàn)略合作，推動健全線上產(chǎn)品體系，打造數(shù)字普惠系統(tǒng)平臺，著力培育新產(chǎn)業(yè)、新模式、新業(yè)態(tài)。
光大銀行表示，“我們將金融支持穩(wěn)增長放在更加突出位置，將保市場主體作為穩(wěn)經(jīng)濟的關(guān)鍵，將信貸穩(wěn)增多增作為下半年經(jīng)營工作的重中之重?！毕乱徊剑獯筱y行將圍繞綠色金融、數(shù)字經(jīng)濟、制造強國、區(qū)域協(xié)調(diào)發(fā)展等重點領(lǐng)域，增加信貸資源配置、加大儲備和投放力度，為實體經(jīng)濟提供有力的融資支持，切實履行好金融央企的責任。在聚焦重點領(lǐng)域、重點行業(yè)的同時，積極支持住宿、餐飲等受疫情影響較多的行業(yè)，滿足其合理信貸需求。
