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　　在基金投資顧問業(yè)務試點正式啟動后，獲得證監(jiān)會首批試點資格的華夏基金全資子公司華夏財富于近日召開新聞發(fā)布會，詳細介紹其投顧業(yè)務準備情況和發(fā)展規(guī)劃，同時正式對外發(fā)布“懂你，更懂投資”的投顧品牌。

　　華夏基金總經理李一梅表示，基金投顧業(yè)務的誕生是行業(yè)發(fā)展到當前階段所提出的需求。在資管新規(guī)打破剛兌的大背景下，面對難以捉摸的市場和6000多只公募基金產品，投資者需要的不再僅僅是理財產品而是一個投資解決方案，一項貫穿投資全程的陪伴和服務。基金投資顧問就是機構提供解決方案的一種形式。她認為，從整個行業(yè)的發(fā)展進程上看，貨幣基金引導老百姓完成了從儲蓄到現金管理的轉變，接下來投資者需要完成從現金管理到投資管理的轉變，在這一步中，投資顧問將擔當重任。李一梅強調，基金投顧時代的到來，意味著公募基金將從產品銷售導向，轉向真正以客戶利益為中心的服務導向。華夏財富已經做好準備，將以專業(yè)性和個性化的基金投顧服務取信于客戶，為客戶提供更好的投資體驗。

　　據悉，為了基金投顧業(yè)務的推出，華夏財富已經進行了三年多的精心準備。作為華夏基金的全資子公司，華夏財富傳承了華夏基金21年雄厚的資產管理經驗，也充分借鑒吸收華夏基金股東方加拿大鮑爾集團近百年的財富管理經驗，目前已經形成了“線下投顧+線上理財機器人”的獨特服務模式。在線下，華夏財富擁有基金行業(yè)內最早開設的線下理財中心和長達15年的線下基金理財服務經驗，目前已經構建了超百人的專業(yè)投資顧問團隊，并在2018年初推出了在線理財服務平臺華夏查理智投APP。

　　“擁有超1億客戶的華夏基金在基金公司里應該算得上是最懂客戶的。因為傳承了華夏基金強大的資產管理基因，與母公司共享投研平臺，華夏財富在眾多財富管理機構中又是最懂投資的。一邊是精于深度挖掘理解客戶的理財需求，一邊是善于把握投資端的資產配置機會，兩者的結合構成了我們打造懂你、更懂投資的基金投顧品牌的背后邏輯?！比A夏財富總經理張暉在“懂你，更懂投資”基金投顧品牌發(fā)布儀式上如此解釋華夏財富從事基金投顧業(yè)務的核心競爭力。

　　張暉表示，基金投顧服務將是客戶在理財方面的一次消費升級，也是基民的剛需。投資者可以從基金投顧服務中獲得三大福利：第一，基金投顧作為買方代理，可以幫助客戶制定全面且負責任的投資解決方案，沉下心來從客戶的投資目標、財務狀況、投資久期等方面入手，深刻理解客戶的投資需求，制定資產配置方案，解決時點上選基擇時的問題，通過持續(xù)的動態(tài)再平衡解決如何長期有效持有的問題。第二是，基金投顧能夠為客戶創(chuàng)造在阿爾法和貝塔收益之外的伽馬收益，也就是給客戶創(chuàng)造的投資附加值，包括來自于財務規(guī)劃服務、資產配置方案、組合再平衡、節(jié)稅安排、跨境投資等在內的多種增值服務，最終體現為客戶個人財富健康指數的提升上。第三是，基金投顧在收費模式上的改變，能夠在降低客戶綜合成本的同時與客戶資產增值實現更好的綁定。

　　基金投顧要提供有效的投資解決方案，離不開專業(yè)投研力量的支持。華夏財富與母公司共享投研平臺，通過專業(yè)化的資產配置能力和基金選擇能力助力基金投顧業(yè)務。華夏基金總經理助理、資產配置部行政負責人孫彬表示：“我們的投顧業(yè)務是將客戶投資目標和多元資產管理相結合的服務，　一體化的多元資產管理解決方案，以客戶需求為基礎，以深入研究為驅動力。”

　　按照監(jiān)管要求，華夏財富在華夏基金整體資產配置架構下，為基金投資顧問業(yè)務成立了專門的投資決策委員會，由華夏基金資產配置部、華夏財富相關人員構成。

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