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盡管在剛剛閉幕的韓國(guó)釜山G20財(cái)長(zhǎng)和央行行長(zhǎng)會(huì)議上，對(duì)于金融監(jiān)管改革的議題依舊沒(méi)有實(shí)質(zhì)性的推進(jìn)，各國(guó)間仍舊紛爭(zhēng)不斷，然而其中毋庸置疑的一點(diǎn)是，各國(guó)尤其是西方發(fā)達(dá)國(guó)家對(duì)金融機(jī)構(gòu)的態(tài)度愈顯嚴(yán)厲。
美銀行巨頭面臨的麻煩似乎越鬧越大，且呈現(xiàn)越洋升級(jí)的局面。正如一位外資行分析師所言：“按照目前的態(tài)勢(shì)以及政府表現(xiàn)出來(lái)的決心，任何一家銀行能夠獨(dú)善其身的可能性已越來(lái)越小。”尤其是那幾家在金融風(fēng)暴中相對(duì)表現(xiàn)“優(yōu)等”的投行，似乎愈來(lái)愈成為政府的“眼中釘、肉中刺”，近來(lái)更是一家接一家被“擊中”。在歐美各國(guó)政府推進(jìn)金融監(jiān)管改革的進(jìn)程中，美銀行巨頭的前途愈顯撲朔迷離。
小摩領(lǐng)英國(guó)罰單
日前，英國(guó)金融服務(wù)管理局（FSA，簡(jiǎn)稱“英國(guó)金管局”）對(duì)摩根大通的證券部門開(kāi)出了3332萬(wàn)英鎊的巨額罰款，這是這家英國(guó)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)有史以來(lái)開(kāi)出的最大罰單，比此前它向荷蘭皇家殼牌開(kāi)出的1700萬(wàn)英鎊創(chuàng)紀(jì)錄的罰金高出近兩倍。
而英國(guó)金管局開(kāi)出如此高額罰金的理由是，摩根大通未能保護(hù)數(shù)十億美元的客戶資金，沒(méi)有將這些資金存入隔離賬戶。英國(guó)金管局稱，在2002年11月至2009年7月期間，摩根大通證券未能將摩根大通銀行期貨及期權(quán)業(yè)務(wù)持有的客戶資金分離。在此期間，客戶的資金余額在19億美元至230億美元之間變動(dòng)。一旦摩根大通在這段時(shí)期的任一時(shí)間破產(chǎn)，客戶的這筆資金便會(huì)面臨損失風(fēng)險(xiǎn)。
“其實(shí)，對(duì)摩根大通這樣成熟的金融機(jī)構(gòu)而言，這樣的錯(cuò)誤不應(yīng)該發(fā)生也不太可能發(fā)生，但還是發(fā)生了。盡管英國(guó)金管局同時(shí)表明，摩根大通的這一失職行為并非有意，并且小摩在發(fā)現(xiàn)問(wèn)題之時(shí)便及時(shí)予以通報(bào)，但是這很可能觸動(dòng)歐盟以及歐洲各國(guó)的金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)更為敏感的神經(jīng)，不排除英國(guó)在內(nèi)的其他國(guó)家對(duì)摩根大通展開(kāi)更大范圍的調(diào)查�！币晃汇y行業(yè)內(nèi)分析人士指出。
英國(guó)金管局執(zhí)法部主管瑪格麗特·科爾（Margaret
Cole）表示：“這一處罰向大大小小的機(jī)構(gòu)傳遞出一個(gè)強(qiáng)烈信號(hào)——他們必須確�？蛻糍Y金按照英國(guó)金管局的規(guī)定被隔離。金融機(jī)構(gòu)必須端正態(tài)度關(guān)注這一行動(dòng)，我們還將處理更多的案子�！�
銀行成眾矢之的
盡管在剛剛閉幕的韓國(guó)釜山G20財(cái)長(zhǎng)和央行行長(zhǎng)會(huì)議上，對(duì)于金融監(jiān)管改革的議題依舊沒(méi)有實(shí)質(zhì)性的推進(jìn)，各國(guó)間仍舊紛爭(zhēng)不斷，然而其中毋庸置疑的一點(diǎn)是，各國(guó)尤其是西方發(fā)達(dá)國(guó)家對(duì)金融機(jī)構(gòu)的態(tài)度愈顯嚴(yán)厲。
在美國(guó)深陷“欺詐門”的高盛，近來(lái)更是遭受歐洲各國(guó)“圍攻”，多個(gè)歐洲國(guó)家正針對(duì)高盛在本國(guó)的業(yè)務(wù)展開(kāi)調(diào)查。在英國(guó)，曾經(jīng)屬于蘇格蘭皇家銀行的荷蘭銀行，就曾投資高盛涉欺詐事件中的投資工具，虧損8.4億美元，是虧損最嚴(yán)重的一方。英國(guó)金管局在一份簡(jiǎn)短聲明中說(shuō)，經(jīng)過(guò)初步調(diào)查，該局正就高盛涉欺詐事件與美國(guó)證券交易委員會(huì)聯(lián)絡(luò)，研究高盛倫敦支行是否曾進(jìn)行與此次事件類似的交易。
德國(guó)工業(yè)銀行（IKB）等多個(gè)投資機(jī)構(gòu)曾投資高盛涉詐事件的投資工具，IKB的1.5億美元投資金額幾乎全部虧損，后來(lái)不得不接受政府注資拯救。德國(guó)政府一名發(fā)言人對(duì)媒體表示，德國(guó)金融監(jiān)管當(dāng)局已經(jīng)要求美國(guó)同行提供詳細(xì)的情況通報(bào)，仔細(xì)評(píng)估后決定是否采取法律措施。而希臘、西班牙等國(guó)家也紛紛“咬”著高盛不放。
“英國(guó)金管局此次對(duì)摩根大通開(kāi)出的罰款額是很高的，而且是在打折30％之后，這也在一定程度上說(shuō)明了各國(guó)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)金融機(jī)構(gòu)愈趨嚴(yán)厲的態(tài)度。而且前一段時(shí)間，甚至已經(jīng)有人提出中國(guó)的監(jiān)管層應(yīng)對(duì)高盛在華業(yè)務(wù)進(jìn)行調(diào)查，而不管中國(guó)監(jiān)管層介入與否，高盛、大摩、小摩等巨頭銀行們?cè)谶@波全球性的金融監(jiān)管改革浪潮中，很難脫身，更將付出不小的代價(jià)�！鄙鲜龇治鋈耸啃ρ�，“罰款、官司將是清算中的必要手段，而對(duì)于監(jiān)管機(jī)構(gòu)而言，這也將使得他們的荷包鼓起不少。而如果把這些錢用于推進(jìn)金融監(jiān)管改革，也不失為物盡其用。” |