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7月6日， 財(cái)富管理咨詢機(jī)構(gòu)Scorpio
Partnership發(fā)表的年度研究報(bào)告稱，目前美國(guó)銀行已經(jīng)取代瑞士銀行成為全球最大的私人銀行集團(tuán)。Scorpio
Partnership在報(bào)告中指出，瑞士銀行由于在2008年受到其投行業(yè)務(wù)減記和虧損影響，瑞銀私人銀行業(yè)務(wù)遭遇了1230億瑞士法郎撤資，同時(shí)今年上半年這一撤資潮仍在繼續(xù)。而美國(guó)銀行的資產(chǎn)由于在去年收購(gòu)美林之后進(jìn)一步擴(kuò)大，終于超越瑞士銀行。
全球私人銀行資產(chǎn)下滑
該報(bào)告同時(shí)指出，受客戶所持資產(chǎn)價(jià)值大幅下滑影響，2008年全球私人銀行業(yè)資產(chǎn)價(jià)值由2007年的17.4萬億美元降至14.5萬億美元，減少2.9萬億美元。而在收入與資產(chǎn)下滑的同時(shí)，全行業(yè)盈利能力也受到侵蝕，2008年該行業(yè)成本收入比率由2007年的63.7%升至72.4%。顯然，在2008年遭遇資產(chǎn)、收入和盈利大幅下滑后，全球私人銀行業(yè)務(wù)正面臨著極大的挑戰(zhàn)。
“私人銀行業(yè)務(wù)的主要客戶是針對(duì)富有階層，而在金融危機(jī)的沖擊下，一些原先擁有大量財(cái)富的人士因財(cái)產(chǎn)大量縮水，從私人銀行撤資，這是造成私人銀行資產(chǎn)、收入及盈利大幅度下降的最大因素�！鄙虾Ｘ�(cái)經(jīng)大學(xué)現(xiàn)代金融研究中心副主任奚君羊表示。
瑞銀擬重組美經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)
昨日，有消息傳出，瑞士銀行首席執(zhí)行官郭儒博（Oswald
Grubel）決定暫時(shí)保留該行在美國(guó)的財(cái)富管理業(yè)務(wù)，并計(jì)劃對(duì)其美國(guó)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)最高管理層進(jìn)行重組。此前，瑞銀曾多次考慮出售其美國(guó)財(cái)富管理業(yè)務(wù)，并在2008年與摩根士丹利進(jìn)行了談判，但最終雙方?jīng)]有達(dá)成共識(shí)。而在金融危機(jī)爆發(fā)，各家銀行陷入流動(dòng)性緊缺局面下，花旗銀行、美國(guó)銀行、蘇格蘭皇家銀行等眾多歐美大型銀行都曾考慮剝離旗下的私人銀行業(yè)務(wù)。
“從私人銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展前景來看，目前很多國(guó)際私人銀行業(yè)務(wù)都把發(fā)展重點(diǎn)放在了亞太及中東地區(qū)，而在歐美市場(chǎng)的確看不到很好的發(fā)展前景。而且由于受到由金融危機(jī)所引發(fā)的各種金融理財(cái)?shù)确矫娴奶潛p等影響，從全球范圍來看，私人銀行業(yè)務(wù)也很難有大步伐的前進(jìn)。所以，趁這些私人銀行業(yè)務(wù)還有所收益、資產(chǎn)狀況還行之時(shí)，剝離這些資產(chǎn)從而增加銀行的流動(dòng)性，不失為一種可行之法。”一位銀行業(yè)分析人士指出。
銀行保密制度受沖擊
瑞士銀行與美國(guó)政府之間的博弈，到目前為止仍處于劣勢(shì)，其因保密而聞名的全球最安全銀行的傳統(tǒng)正遭受著嚴(yán)峻挑戰(zhàn)。日前有消息指出，瑞銀集團(tuán)將向美國(guó)稅務(wù)局支付30億至50億瑞士法郎來了結(jié)美國(guó)對(duì)其的調(diào)查案。而昨日，包括ZKB和Mirabaud在內(nèi)的幾家瑞士銀行也宣布將在近期放棄美國(guó)個(gè)人客戶業(yè)務(wù)，甚至有多家瑞士銀行勸退了為數(shù)眾多的美國(guó)客戶，要求他們?cè)谝欢〞r(shí)限之前，注銷在瑞士各銀行開設(shè)的戶頭。
上述銀行業(yè)分析人士表示：“顯然，不僅是瑞士銀行，瑞士境內(nèi)的其他銀行都普遍承受著來自美國(guó)的壓力，這無疑將進(jìn)一步影響瑞士境內(nèi)私人銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展。目前，瑞銀跟美國(guó)政府之間的訴訟案還沒有明確的結(jié)果，但是一旦瑞銀敗訴，很可能引發(fā)除美國(guó)外的其他國(guó)家效法，因此瑞士銀行私人銀行業(yè)務(wù)的前景還是比較悲觀的。”
“瑞士銀行的百年保密制度正因美國(guó)的非難而遭受考驗(yàn)，如果瑞士政府在今后要求其進(jìn)一步提供透明度，從而降低其保密性，對(duì)瑞士境內(nèi)的各銀行來說的確會(huì)產(chǎn)生很多不利影響。尤其在目前大環(huán)境并不好的情況下，更是‘雪上加霜’。”奚君羊指出。
他進(jìn)一步表示：“不僅是瑞士的私人銀行業(yè)務(wù)，而且全球私人銀行業(yè)務(wù)要在未來幾年內(nèi)再現(xiàn)輝煌實(shí)屬不易�！� |