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深交所會員管理部負責人近日就交易所貫徹落實6月1日起施行的《證券公司監(jiān)督管理條例》、積極推進會員客戶管理接受了記者采訪。這位負責人表示，深交所將以貫徹落實《條例》為契機，積極推進交易所自律管理工作，今年將配合即將啟動的創(chuàng)業(yè)板，把完善會員客戶管理作為重點工作來抓。
采取六大舉措
這位負責人介紹，這些具體措施包括以下幾個方面：
一是對照《條例》規(guī)定，修訂完善《會員管理規(guī)則》及《會員客戶交易行為管理指引》等相關規(guī)定，進一步明確會員客戶管理的具體要求，強化會員交易權限管理機制；
二是積極發(fā)揮會員作用，推進投資者交易行為監(jiān)管關口前移，提高會員規(guī)范客戶交易行為的主動性和實效性。近期，特別要求會員完善客戶的聯絡教育機制，同時采取有效措施，加強對持有解除限售股份比例超過上市公司總股本1％客戶交易行為的監(jiān)控，切實防范違規(guī)減持行為；
三是完善與證監(jiān)會、證券業(yè)協會的監(jiān)管協作機制，結合各種案例，通過監(jiān)管措施、專業(yè)評價等手段，實現交易所自律管理與證券公司分類監(jiān)管工作的有機結合，提升監(jiān)管合力；
四是積極推動會員貫徹客戶服務的“適當性”原則，要求會員以“了解客戶”為基礎，開展業(yè)務、服務和產品創(chuàng)新，切實提高客戶管理的針對性和有效性；
五是進一步推動會員投資者教育工作,要求會員采取切實有效措施不斷提高投資者的合規(guī)意識與風險意識，同時，積極為會員做好投資者教育工作提供支持與指導；
六是配合監(jiān)管機構建立行業(yè)經紀人管理制度體系，促進會員不斷完善客戶服務模式，全面提升會員客戶管理的水平。
提高客戶管理水平
據介紹，證監(jiān)會近年積極推動的證券公司綜合治理、客戶交易結算資金第三方存管、集中交易業(yè)務管理及分類監(jiān)管等多項工作，在強化證券公司風險控制、規(guī)范業(yè)務運作方面取得顯著成效。交易所對投資者交易行為的自律監(jiān)管也從一定程度上促進了證券公司客戶管理機制和方式的轉變。證券公司廣泛實現了前、后臺業(yè)務分離，由分散化服務向集約化服務轉變，提高了公司風險控制能力和客戶管理效率；同時，其業(yè)務管理由“營銷為核心”轉向“服務為核心”，滿足客戶不同類型的需求成為客戶服務的根本目標。
但證券公司的客戶管理及投資者教育等方面也暴露出一些問題。2007年，針對各類交易異常行為，深交所向相關會員及營業(yè)部電話警示2583次，發(fā)出書面警示函316份，調閱資料2061份，對營業(yè)部實施現場檢查11家/次。今年1－5月，電話警示已達4004次，發(fā)出書面警示函384份，調閱資料337份，要求提交合規(guī)承諾函38份。
深交所會員管理部負責人介紹，《條例》相關條款對證券公司客戶管理的原則作了明確規(guī)定。例如，《條例》第二十九條強調證券公司“了解客戶”和客戶服務適當性的原則，要求證券公司從事證券資產管理、融資融券、銷售證券類金融產品，應了解客戶身份、財產與收入狀況、證券投資經驗和風險偏好，以推薦適當的產品或服務。又如，《條例》第三十條突出了證券公司對客戶的風險揭示要求，規(guī)定證券公司與客戶簽訂證券交易委托、證券資產管理、融資融券等業(yè)務合同，應事先指定專人向客戶講解有關業(yè)務規(guī)則和合同內容�！稐l例》還確立了證券經紀人的法律地位，并明確了證券經紀人與證券公司之間的法律關系，這對證券公司今后的客戶服務與投資者教育將產生積極影響。
這位負責人指出，客戶管理水平的改善不可能一蹴而就，需要監(jiān)管部門、交易所和證券公司等多方長期不懈的共同努力，深交所將在改善客戶管理方面持續(xù)發(fā)揮積極推動作用。廣大會員應珍惜《條例》實施給證券業(yè)帶來的新機遇，扎實加強客戶管理，提高客戶服務質量，強化投資者教育，促進證券市場規(guī)范發(fā)展。 |