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深圳證監(jiān)局局長張?jiān)茤|日前表示，深圳轄區(qū)各家證券公司在跌宕起伏的行業(yè)發(fā)展過程中，合規(guī)經(jīng)營意識逐步得到增強(qiáng)，多家公司積極主動探索適合自身特點(diǎn)的合規(guī)管理體系。據(jù)記者了解，平安證券、國信證券、招商證券等多家券商的合規(guī)建設(shè)悄然提速。
“合規(guī)”貫穿業(yè)務(wù)線
平安證券日前獲得合規(guī)體系建設(shè)試點(diǎn)資格。目前，該公司設(shè)立了合規(guī)委員會，任命了合規(guī)總監(jiān)，建立了合規(guī)部門，實(shí)行了日常經(jīng)營與合規(guī)管理的分離制度。同時，該公司全力推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)、制定和完善合規(guī)管理制度、積極開展合規(guī)檢視等各項(xiàng)具體工作，為全行業(yè)推行合規(guī)體系建設(shè)積累了實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)。
國信證券也在業(yè)務(wù)高速發(fā)展的同時，堅(jiān)持把風(fēng)險控制和規(guī)范經(jīng)營貫徹到業(yè)務(wù)發(fā)展的全過程。截至去年底，國信證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)第三方存管上線比例近100%；公司還完成了大量小額休眠帳戶的清理和另路存放，不規(guī)范帳戶的清理和規(guī)范工作也將近完成。同時，該公司對所有業(yè)務(wù)部門實(shí)行風(fēng)險扣分制度，把合規(guī)運(yùn)作、風(fēng)險控制寓于前線業(yè)務(wù)運(yùn)作之中，有的總經(jīng)理由于扣分而被處罰扣去獎金的20%。該公司對職能部門也建立了嚴(yán)格的問責(zé)制度。
此外，國信證券加強(qiáng)實(shí)時監(jiān)控，擴(kuò)大稽審范圍。目前，其監(jiān)控工作已覆蓋自營、資產(chǎn)管理、另類投資、投行、經(jīng)紀(jì)等所有業(yè)務(wù)。該公司還根據(jù)需要對經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)服務(wù)質(zhì)量和合規(guī)經(jīng)營進(jìn)行了大檢查。去年初，由公司經(jīng)紀(jì)事業(yè)部與監(jiān)察稽核總部組織了歷時1月的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)客戶服務(wù)質(zhì)量大檢查，現(xiàn)場檢查了17家營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，并對所有營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行了電話陌生拜訪。去年底，公司監(jiān)察稽核總部又聯(lián)合風(fēng)險監(jiān)管總部、經(jīng)紀(jì)事業(yè)部、法律事務(wù)部組織了對所有營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)合規(guī)經(jīng)營的全面檢查，有效地防范風(fēng)險，確保合規(guī)運(yùn)作。
合規(guī)總監(jiān)將成法定
有望近期出臺的《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》將規(guī)定合規(guī)總監(jiān)的法定地位。業(yè)內(nèi)人士指出，合規(guī)體系建設(shè)是完善證券公司自我約束機(jī)制的基礎(chǔ)性工作。設(shè)立合規(guī)總監(jiān)，是境外投資銀行為保證公司合規(guī)運(yùn)作、防范法律風(fēng)險的通常做法。我國現(xiàn)有的相關(guān)法律法規(guī)也規(guī)定，綜合類證券公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立獨(dú)立于業(yè)務(wù)部門的合規(guī)審查機(jī)構(gòu)；證券經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立合規(guī)審查崗位，負(fù)責(zé)對公司經(jīng)營的合法合規(guī)性進(jìn)行檢查監(jiān)督。
參照上述做法和規(guī)定，《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》將規(guī)定，證券公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立合規(guī)總監(jiān)，合規(guī)總監(jiān)應(yīng)當(dāng)專職，負(fù)責(zé)對公司經(jīng)營管理行為的合法合規(guī)性進(jìn)行事前審查，保障法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定以及公司規(guī)章制度在公司內(nèi)部的貫徹實(shí)施。
業(yè)內(nèi)人士透露，有的地方證監(jiān)局將率先實(shí)行兩項(xiàng)旨在推動證券公司合規(guī)體系建設(shè)的專項(xiàng)制度。
其一是責(zé)任減免制度。該項(xiàng)制度規(guī)定，凡是證券公司合規(guī)、檢查部門發(fā)現(xiàn)了問題、處理了問題、進(jìn)行了責(zé)任追究、堵塞了制度漏洞并主動及時地報(bào)告了監(jiān)管機(jī)關(guān)，監(jiān)管部門將依法對公司從輕或免于處罰。某地證監(jiān)局負(fù)責(zé)人表示，這個制度就是要體現(xiàn)“合規(guī)創(chuàng)造價值”，業(yè)務(wù)部門創(chuàng)造收入，合規(guī)部門減少損失同樣也可以為公司創(chuàng)造利潤。合規(guī)部門發(fā)現(xiàn)的問題越多，挖出的“地雷”越多，公司被處罰的幾率就越低，這對公司的聲譽(yù)、創(chuàng)新以及發(fā)展都有益。
其二是合規(guī)評價制度。按照該項(xiàng)制度，證券公司的業(yè)務(wù)發(fā)展到哪里，合規(guī)就要覆蓋到哪里；合規(guī)能有效覆蓋到哪里，監(jiān)管部門就放松管制到哪里。具體而言，監(jiān)管部門要對證券公司的合規(guī)管理水平進(jìn)行評估，通過論證、測試、檢查等方式，對合規(guī)工作做得好的公司給予扶持，實(shí)行綠色通道制，優(yōu)先考慮他們的創(chuàng)新發(fā)展和業(yè)務(wù)拓展，簡化他們的行政許可審批程序。
需要相關(guān)方共同努力
建立合規(guī)管理體系是大勢所趨。但從目前看來，其仍然是個新生事物，還有很多問題需要探討，部分公司在認(rèn)識上也還沒有達(dá)到應(yīng)有的高度。監(jiān)管部門相關(guān)負(fù)責(zé)人指出，建設(shè)合規(guī)體系需要證券公司從上到下全員共同努力。
合規(guī)管理體系建設(shè)要設(shè)立合規(guī)部門、制定合規(guī)制度、進(jìn)行合規(guī)檢查、上報(bào)合規(guī)報(bào)告，這將涉及公司的方方面面，公司股東、董事會、經(jīng)營層及各個部門的支持和配合顯得尤為重要。
上述人士表示，證券公司應(yīng)該為合規(guī)負(fù)責(zé)人及合規(guī)部門的工作提供必要的人力、財(cái)力、技術(shù)支持，并在制度上賦予合規(guī)部門履職所必需的權(quán)限和手段，并應(yīng)確保合規(guī)部門運(yùn)作的獨(dú)立性。在公司層面，還應(yīng)加強(qiáng)合規(guī)宣導(dǎo)，培育合規(guī)文化，營造合規(guī)環(huán)境，讓“合規(guī)從高層做起”、“全員合規(guī)”的理念深入人心。作為合規(guī)負(fù)責(zé)人，則應(yīng)對合規(guī)工作有所見地，熟悉證券業(yè)務(wù)，精通法律法規(guī)，誠實(shí)守信，勤勉盡責(zé)，既向公司董事會負(fù)責(zé)，也向監(jiān)管機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)。
同時，合規(guī)體系建設(shè)仍處于試點(diǎn)階段，不少細(xì)節(jié)問題仍需進(jìn)一步研究。比如，公司合規(guī)部門、風(fēng)控部門、稽核審計(jì)部門的職責(zé)如何劃分；合規(guī)管理管些什么，怎么管，管到什么程度；員工行為如何規(guī)范；不同業(yè)務(wù)之間的利益沖突如何防范；“防火墻”制度如何建立；“反洗錢”工作如何有效開展；合規(guī)工作的激勵與約束機(jī)制如何建立；如何形成合規(guī)管理的專業(yè)人才隊(duì)伍等。 |