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中國(guó)銀監(jiān)會(huì)18日宣布，對(duì)被企業(yè)挪用信貸資金進(jìn)入股市等領(lǐng)域的8家銀行分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行行政處罰。消息發(fā)布后，新華社記者第一時(shí)間連線8家銀行，就被處罰的有關(guān)問(wèn)題進(jìn)行了采訪。
招商銀行
�。凼聦�(shí)］：2006年6月以來(lái)，招商銀行上海東大名支行等6家銀行向中國(guó)海運(yùn)(集團(tuán))公司發(fā)放27億元流動(dòng)資金貸款中，至少24億元被其直接或間接劃至證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)用于申購(gòu)新股。
�。郾響B(tài)］：招商銀行有關(guān)負(fù)責(zé)人表示，招行已部署開(kāi)展信貸資金流向?qū)ｍ?xiàng)大檢查。檢查由分行自查和總行檢查兩個(gè)層次組成。檢查范圍為：2006年1月1日至2007年5月31日發(fā)放的所有對(duì)公貸款和個(gè)人貸款是否存在直接或間接流入股市的情況。檢查中若發(fā)現(xiàn)企業(yè)和個(gè)人挪用我行信貸資金從事證券交易，按照合同約定立即收回已經(jīng)發(fā)放的貸款，停止未使用的授信額度。高度關(guān)注招商銀行信貸資金轉(zhuǎn)入其他銀行同名賬戶(hù)情況。
事件發(fā)生后，招行對(duì)主要責(zé)任人上海分行東大名支行行長(zhǎng)予以免職處分，對(duì)其他相關(guān)責(zé)任人也做了相應(yīng)處理。
中國(guó)工商銀行
�。凼聦�(shí)］：中國(guó)工商銀行駐上海分支機(jī)構(gòu)，涉及信貸資金被中國(guó)海運(yùn)(集團(tuán))公司違規(guī)挪用申購(gòu)新股，被銀監(jiān)會(huì)處罰。
�。郾響B(tài)］：工行有關(guān)負(fù)責(zé)人表示執(zhí)行銀監(jiān)會(huì)的決定。工商銀行對(duì)信貸資金的流向和用途嚴(yán)格管理，今后將進(jìn)一步落實(shí)貸款“三查”工作，確保信貸資金安全。
中國(guó)銀行
�。凼聦�(shí)］：中國(guó)銀行駐上海分支機(jī)構(gòu)，涉及信貸資金被中國(guó)海運(yùn)(集團(tuán))公司違規(guī)挪用申購(gòu)新股，被銀監(jiān)會(huì)處罰。
［表態(tài)］：中國(guó)銀行新聞發(fā)言人王兆文說(shuō)，中行要求上海分行在接受處罰的同時(shí)，采取嚴(yán)格措施開(kāi)展專(zhuān)項(xiàng)檢查，防范信貸資金通過(guò)各種方式進(jìn)入股市。
王兆文說(shuō)，上海分行這筆貸款被企業(yè)挪用也說(shuō)明一些分支機(jī)構(gòu)在貸前、貸中、貸后管理方面還存在不足，未能對(duì)貸款資金流向進(jìn)行有效監(jiān)控，貸款資金劃入同業(yè)賬戶(hù)后，未能進(jìn)一步跟蹤其最終去向。
王兆文表示，中銀已發(fā)出緊急通知，要求嚴(yán)格防范信貸資金通過(guò)各種方式直接或間接進(jìn)入股市，開(kāi)展防范信貸資金進(jìn)入股市的專(zhuān)項(xiàng)檢查。
深圳發(fā)展銀行
�。凼聦�(shí)］：深圳發(fā)展銀行駐上海分支機(jī)構(gòu)，涉及信貸資金被中國(guó)海運(yùn)(集團(tuán))公司違規(guī)挪用申購(gòu)新股，被銀監(jiān)會(huì)處罰。
�。郾響B(tài)］：深圳發(fā)展銀行有關(guān)負(fù)責(zé)人表示，已經(jīng)積極按照銀監(jiān)會(huì)的要求進(jìn)行了整改，首先對(duì)相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行了處理，同時(shí)加強(qiáng)了對(duì)分支行的合規(guī)管理，加大了貸前審查，并加強(qiáng)了放款環(huán)節(jié)和貸后環(huán)節(jié)的管理。
交通銀行
［事實(shí)］：交通銀行北京分行涉及短期信貸資金被中國(guó)核工業(yè)建設(shè)集團(tuán)公司挪用進(jìn)入房地產(chǎn)市場(chǎng)、證券市場(chǎng)和其他方面。
�。郾響B(tài)］：交通銀行有關(guān)負(fù)責(zé)人說(shuō)，交行北京分行按照正常的貸款審查和發(fā)放程序，向中核建設(shè)公司發(fā)放的貸款中，有部分貸款被企業(yè)挪用至其他關(guān)聯(lián)公司、房地產(chǎn)公司等。發(fā)現(xiàn)問(wèn)題后，交行迅速采取資產(chǎn)保全措施，目前所有被挪用的貸款已全部收回。同時(shí)，交行對(duì)涉及的相關(guān)責(zé)任人已進(jìn)行了嚴(yán)肅處理。
交行表示，將對(duì)分行各項(xiàng)貸款進(jìn)行全面自查。同時(shí)，進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)集團(tuán)客戶(hù)貸后資金用途的監(jiān)控，注重從機(jī)制建設(shè)、流程控制等方面強(qiáng)化全面風(fēng)險(xiǎn)管理。
中信銀行
�。凼聦�(shí)］：中信銀行駐上海分支機(jī)構(gòu)，涉及信貸資金被中國(guó)海運(yùn)(集團(tuán))公司違規(guī)挪用申購(gòu)新股，被銀監(jiān)會(huì)處罰。
［表態(tài)］：中信銀行董事會(huì)秘書(shū)：中信銀行將在全行范圍內(nèi)進(jìn)行合規(guī)經(jīng)營(yíng)的教育，加強(qiáng)檢查監(jiān)督，杜絕類(lèi)似事件再次發(fā)生。從賬面上看，資金都是打入企業(yè)結(jié)算賬戶(hù)，單家銀行較難監(jiān)控特定企業(yè)的資金流向。建議在監(jiān)管部門(mén)的指導(dǎo)下，建立銀行間的協(xié)調(diào)機(jī)制，從而更加有效監(jiān)控企業(yè)的信貸資金流向。
興業(yè)銀行
［事實(shí)］：興業(yè)銀行駐上海分支機(jī)構(gòu)，涉及信貸資金被中國(guó)海運(yùn)(集團(tuán))公司違規(guī)挪用申購(gòu)新股，被銀監(jiān)會(huì)處罰。
�。郾響B(tài)］：興業(yè)銀行有關(guān)負(fù)責(zé)人表示，將進(jìn)一步加強(qiáng)貸款監(jiān)控。當(dāng)時(shí)主要考慮到對(duì)方是中央企業(yè)，信用基礎(chǔ)較好。同時(shí)，對(duì)方是先把資金轉(zhuǎn)入別的銀行，再?gòu)膭e的銀行進(jìn)入股市，這樣使監(jiān)管難度有所增加。
這位負(fù)責(zé)人說(shuō)，興業(yè)銀行將引以為戒，在全行范圍內(nèi)進(jìn)行一次清查，對(duì)類(lèi)似情況發(fā)生將嚴(yán)肅處理，對(duì)整個(gè)貸款流程進(jìn)一步完善。
北京銀行
�。凼聦�(shí)］：北京銀行涉及短期信貸資金被中國(guó)核工業(yè)建設(shè)集團(tuán)公司挪用進(jìn)入房地產(chǎn)市場(chǎng)、證券市場(chǎng)和其他方面。
［表態(tài)］：北京銀行有關(guān)負(fù)責(zé)人表示，這一事件的發(fā)生是北京銀行在對(duì)中國(guó)核工業(yè)建設(shè)集團(tuán)公司的貸款工作中，存在貸后監(jiān)控不到位的問(wèn)題，導(dǎo)致一筆3000萬(wàn)元人民幣流動(dòng)資金貸款被違規(guī)挪用到有關(guān)聯(lián)關(guān)系的房地產(chǎn)企業(yè)。
北京銀行對(duì)所有支行的全部貸款業(yè)務(wù)進(jìn)行深入排查，并追究相關(guān)責(zé)任人員，從信貸經(jīng)辦人員到主管人員均進(jìn)行了嚴(yán)肅教育與行政、經(jīng)濟(jì)處罰，目前被挪用的資金已全部提前收回。 |