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銀監(jiān)會副主席蔣定之13日在出席“北大賽瑟論壇”時(shí)強(qiáng)調(diào)，五家大型銀行要對過去設(shè)立的兼業(yè)公司開展全面評估，對低于銀行自身或同類機(jī)構(gòu)平均業(yè)績水平的機(jī)構(gòu)，要果斷實(shí)施退出策略。
蔣定之強(qiáng)調(diào)，各大銀行要認(rèn)真總結(jié)前幾年開展綜合化經(jīng)營的情況，進(jìn)一步在加強(qiáng)規(guī)范上下功夫。各大行要對過去幾年設(shè)立的兼業(yè)公司進(jìn)行一次全面的調(diào)查摸底，摸清兼業(yè)公司的經(jīng)營發(fā)展?fàn)顩r，尤其要對兼業(yè)公司的各項(xiàng)指標(biāo)與銀行自身、國內(nèi)同行業(yè)以及所在國家和地區(qū)的同業(yè)作出比較，搞清兼業(yè)公司所處的位置和發(fā)展?fàn)顩r。
一家銀行系基金公司的人士認(rèn)為，大型銀行的兼業(yè)公司主要是銀行參股的非銀行金融機(jī)構(gòu)。目前，工行、農(nóng)行、中行、建行、交行均成立了自己的基金公司，五大行跨業(yè)經(jīng)營的范圍還包括保險(xiǎn)公司、金融租賃公司、投行等。
多位業(yè)內(nèi)人士稱，總體來看，銀行兼業(yè)公司優(yōu)勢較為明顯，渠道和客戶資源豐富。以五大行的基金公司為例，其業(yè)績在基金界雖然未名列前茅，但業(yè)績也并不算差；銀行系的融資租賃公司相對強(qiáng)勢，業(yè)績較佳。
關(guān)于銀行業(yè)跨業(yè)經(jīng)營的監(jiān)管問題，蔣定之指出，跨業(yè)經(jīng)營也要實(shí)施逆周期監(jiān)管。經(jīng)濟(jì)擴(kuò)張和資本市場向好的時(shí)候，銀行集團(tuán)從事跨業(yè)經(jīng)營的沖動比較強(qiáng)，金融風(fēng)險(xiǎn)容易在金融體系和資本市場之間相互轉(zhuǎn)嫁和相互轉(zhuǎn)移。而一旦經(jīng)濟(jì)周期觸底，這些風(fēng)險(xiǎn)就會加速暴露。因而在經(jīng)濟(jì)快速擴(kuò)張時(shí)期，應(yīng)該對商業(yè)銀行的跨業(yè)經(jīng)營進(jìn)行嚴(yán)格控制，防范金融風(fēng)險(xiǎn)在信貸市場、資本市場、保險(xiǎn)市場相互轉(zhuǎn)嫁；在經(jīng)濟(jì)衰退時(shí)期，適當(dāng)允許商業(yè)銀行適當(dāng)開展綜合經(jīng)營，推動商業(yè)銀行收入來源的多元化，防止經(jīng)營陷入困境。蔣定之表示，不論何種時(shí)期，銀監(jiān)會都不會放松對商業(yè)銀行的并表監(jiān)管。
在談到逆周期監(jiān)管問題時(shí)，蔣定之說，在經(jīng)濟(jì)擴(kuò)張時(shí)期，銀行的資本結(jié)構(gòu)當(dāng)中，核心資本占比有較高的要求；在經(jīng)濟(jì)衰退時(shí)期，可以允許商業(yè)銀行的資本補(bǔ)充更多依賴附屬資本；此外，在經(jīng)濟(jì)擴(kuò)張時(shí)期，股東可適當(dāng)降低現(xiàn)金分紅比例，增強(qiáng)商業(yè)銀行內(nèi)生性資本的增值能力，夯實(shí)銀行的資本發(fā)展需求，從而確保在經(jīng)濟(jì)衰退時(shí)期，也能保持一定比例的分紅能力。 |