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| 上海農(nóng)行首筆“即遠(yuǎn)通”遠(yuǎn)期結(jié)匯業(yè)務(wù)成交 |
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| 2007-11-30 作者:顧海萍 匡華 來(lái)源:《國(guó)際金融報(bào)》2007-11-30 第06版 |
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日前，上海農(nóng)行成功辦理了一筆1200萬(wàn)美元的“即遠(yuǎn)通”遠(yuǎn)期結(jié)匯業(yè)務(wù)。據(jù)悉，此筆業(yè)務(wù)為農(nóng)行系統(tǒng)內(nèi)首筆成交的“即遠(yuǎn)通”遠(yuǎn)期結(jié)匯業(yè)務(wù)。該筆交易為上海農(nóng)行帶來(lái)中間業(yè)務(wù)收入的同時(shí)，目標(biāo)客戶(hù)作為交易保證金存入的300萬(wàn)元人民幣定期存款，也增加了該行的人民幣存款，真正實(shí)現(xiàn)了銀企雙贏(yíng)。
隨著人民幣快速升值，很多外匯企業(yè)都意識(shí)到匯率風(fēng)險(xiǎn)，利用遠(yuǎn)期結(jié)售匯來(lái)規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的積極性越來(lái)越高。Z科技公司每月約有300萬(wàn)美元結(jié)匯，該公司也有做遠(yuǎn)期結(jié)匯的想法。
針對(duì)目標(biāo)客戶(hù)的現(xiàn)金流，上海農(nóng)行組成營(yíng)銷(xiāo)小組，向該企業(yè)營(yíng)銷(xiāo)農(nóng)行最新推出的“即遠(yuǎn)通”遠(yuǎn)期結(jié)售匯產(chǎn)品。通過(guò)對(duì)美國(guó)中期經(jīng)濟(jì)趨勢(shì)和美元走勢(shì)分析，認(rèn)為美元難以扭轉(zhuǎn)中期疲態(tài)，而美國(guó)次級(jí)房貸違約率的增加，更加壓制了美元的走強(qiáng)，客戶(hù)未來(lái)的美元收入必須采取一定的方法來(lái)規(guī)避匯率風(fēng)險(xiǎn)。而上海農(nóng)行推出的“即遠(yuǎn)通”遠(yuǎn)期結(jié)匯通過(guò)即期詢(xún)價(jià)交易、遠(yuǎn)期、掉期三種產(chǎn)品的組合，可以實(shí)現(xiàn)客戶(hù)規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的需求。“即遠(yuǎn)通”遠(yuǎn)期結(jié)售匯允許企業(yè)在交割日按即期結(jié)售匯價(jià)格和調(diào)整的遠(yuǎn)期價(jià)格之間選擇。當(dāng)人民幣緩慢升值時(shí)，客戶(hù)按即期價(jià)格結(jié)匯合算，當(dāng)人民幣快速升值時(shí)，按遠(yuǎn)期價(jià)格結(jié)匯合算。和簡(jiǎn)單的遠(yuǎn)期結(jié)匯產(chǎn)品相比，“即遠(yuǎn)通”的優(yōu)點(diǎn)表現(xiàn)為在交割日客戶(hù)可在即期價(jià)格和遠(yuǎn)期價(jià)格之間選擇，使企業(yè)在規(guī)避匯率風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)獲得更好的價(jià)格，財(cái)務(wù)人員不再擔(dān)心到期日即期價(jià)格好于遠(yuǎn)期價(jià)格。同時(shí)，上海農(nóng)行還向客戶(hù)推薦了兩個(gè)配套服務(wù)，用人民幣作為交易保證金，該保證金采取定期存款質(zhì)押方式以提高收益；將收匯業(yè)務(wù)放在農(nóng)行辦理，提高收匯效率。
上海農(nóng)行國(guó)際業(yè)務(wù)部先后三次上門(mén)拜訪(fǎng)Z科技公司財(cái)務(wù)人員。第一次上門(mén)主要向客戶(hù)介紹人民幣匯率相關(guān)知識(shí)、“即遠(yuǎn)通”遠(yuǎn)期結(jié)匯產(chǎn)品的優(yōu)點(diǎn)、農(nóng)行國(guó)際業(yè)務(wù)。首次交流后，客戶(hù)坦言“沒(méi)想到農(nóng)業(yè)銀行國(guó)際業(yè)務(wù)也做得這么大，以前一提到國(guó)際業(yè)務(wù)，就想到中國(guó)銀行，看來(lái)這種先入為主的偏見(jiàn)要改變了”。在第一次上門(mén)營(yíng)銷(xiāo)后的兩周，該行再次上門(mén)拜訪(fǎng)客戶(hù)，針對(duì)客戶(hù)內(nèi)部討論后提出的問(wèn)題做了解釋?zhuān)缃灰资掷m(xù)費(fèi)、保證金制度、價(jià)格形成、違約處理等問(wèn)題。得到客戶(hù)滿(mǎn)意的表態(tài)后，考慮到客戶(hù)內(nèi)部處理流程，該行又將相關(guān)交易文本交給客戶(hù)，讓客戶(hù)有足夠的時(shí)間完成內(nèi)部審批流程。此后，一直保持和客戶(hù)的電話(huà)溝通，隨時(shí)解釋客戶(hù)提出的問(wèn)題。
經(jīng)過(guò)兩個(gè)月的溝通，今年7月末，客戶(hù)按市場(chǎng)價(jià)格下了交易委托，在半年內(nèi)委托上海農(nóng)行辦理1200萬(wàn)美元的“即遠(yuǎn)通”遠(yuǎn)期結(jié)匯。該行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員現(xiàn)場(chǎng)為客戶(hù)開(kāi)設(shè)了保證金戶(hù)，當(dāng)天為客戶(hù)辦妥了所有手續(xù)。
而從Z科技公司最近４個(gè)月的成交情況來(lái)看，該公司按即期價(jià)格交割和遠(yuǎn)期價(jià)格交割，都獲得了很好的價(jià)格。 |
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