即年初機構(gòu)改革之后，銀監(jiān)會再次“自我革命”。
4月10日，銀監(jiān)會發(fā)布公告顯示，修訂五部行政規(guī)章，以求能夠達到“取消部分行政審批事項，下放對地方性銀行業(yè)金融機構(gòu)的行政審批權(quán)限，縮短行政審批鏈條，規(guī)范行政審批行為�！�
而此次修訂的規(guī)章，分別為《中資商業(yè)銀行行政許可事項實施辦法》、《農(nóng)村中小金融機構(gòu)行政許可事項實施辦法》、《外資銀行行政許可事項實施辦法》和《非銀行金融機構(gòu)行政許可事項實施辦法》，并起草了《信托公司行政許可事項實施辦法》。
銀監(jiān)會負責人表示，在規(guī)章修訂和起草過程中，銀監(jiān)會“主動出擊”、“自我革命”。權(quán)力下放后，大量原來需經(jīng)銀監(jiān)局受理、初審，再由銀監(jiān)會審查、決定的行政許可流程，調(diào)整為由銀監(jiān)局直接受理、審查并決定，進一步方便行政許可相對人。
一位城商行人士認為，隨著簡政放權(quán)，監(jiān)管審批更加的扁平化，效率將會更高，有利于激發(fā)市場活力。類似城商行，除了“生與死”，其他行政事項審批都下移至銀監(jiān)局。
審批版圖重置
在此次銀監(jiān)會修訂以及起草的五部行政規(guī)章，包括了銀監(jiān)會監(jiān)管的各類銀行業(yè)金融機構(gòu)、非銀金融機構(gòu)以及外資銀行等機構(gòu)，銀監(jiān)會也僅僅保留了部分審批權(quán)力，絕大多數(shù)行政審批權(quán)力則下移至各地銀監(jiān)局。
面對權(quán)力大面積的“自我革命”，銀監(jiān)會負責人認為，為了貫徹落實簡政放權(quán)、行政審批制度改革要求，將銀監(jiān)會前期已取得的簡政放權(quán)和監(jiān)管架構(gòu)改革成果通過法律程序予以總結(jié)和落實。按照貼近市場、貼近基層的原則，縮短行政審批鏈條。
根據(jù)此次修訂的許可，對于政策性銀行、大行、股份制以及郵儲銀行等金融機構(gòu)法人層面的行政許可事項，包括一級分行及分行級專營機構(gòu)籌建、境外機構(gòu)設立以及修訂章程、變更注冊資本、更名、變更住所、重大股權(quán)變更、相關重大投資事項、跨境投資并購、總行層面的董事長、行長、董事以及其他高管的任職資格和新增業(yè)務品種等由銀監(jiān)會負責審批。
同時，對于地方性銀行業(yè)金融機構(gòu)以及非銀金融機構(gòu)則變化最多。
對于地方性銀行業(yè)金融機構(gòu)，包括城市商業(yè)銀行、農(nóng)村中小金融機構(gòu)、信托公司、非銀行金融機構(gòu)等，除新設籌建、重組改制和終止事項由銀監(jiān)會審批外，其余事項包括修改章程、更名、董事和高管任職資格、業(yè)務范圍調(diào)整等均下放給銀監(jiān)局。
上述城商行人士分析說，此次征求意見之后的調(diào)整，將大大縮短審批時間。之前需要先報銀監(jiān)局，再由銀監(jiān)會審批的諸多行政流程，修改后，全權(quán)是當?shù)劂y監(jiān)局“做主”，降低諸多時間與經(jīng)營成本。
此外，在年初銀監(jiān)會機構(gòu)改革之際，信托行業(yè)成立單獨的監(jiān)管部門，而此次銀監(jiān)會也單獨起草了《信托公司行政許可事項實施辦法》。
“信托在民間資金和實體經(jīng)濟之間搭建起資金運用的橋梁，成為我國金融體系的一支重要力量。2015年初成立信托監(jiān)督管理部，以加強信托機構(gòu)監(jiān)管，提升監(jiān)管專業(yè)化水平，為確保信托監(jiān)管工作特別是準入工作順利開展，需要單獨制定《信托公司行政許可事項實施辦法》，明確權(quán)責、明晰流程，適應信托業(yè)監(jiān)管和發(fā)展的需要�！便y監(jiān)會負責人道出起草信托實施辦法的緣由。
除了在監(jiān)管范圍之內(nèi)重置審批流程、下放審批權(quán)限之外，此次修訂過程中，還取消了諸多行政審批事項。例如，取消對經(jīng)營型支行行長的任職資格核準；機構(gòu)籌建延期和開業(yè)延期審批等。
多舉措并進
隨著修訂行政許可實施辦法征求意見稿結(jié)束，正式頒布也僅僅是時間問題，而實施之后，審批權(quán)力下移過程中，如何能夠銜接好，也成為了銀監(jiān)會思考的問題。
銀監(jiān)會負責人指出，為實現(xiàn)規(guī)章修訂后的平穩(wěn)過渡，銀監(jiān)會將從“建平臺、晾清單、抓培訓、后評估”四個方面，做好配套工作。
他進一步解釋道，一是建平臺。建設統(tǒng)一的準入信息平臺，實現(xiàn)準入審批的公開化、透明化。具體審批項目、流程、材料和批復意見都即時上網(wǎng)公布，自覺接受監(jiān)督和評議，實現(xiàn)審批權(quán)力在“陽光”下運行。二是晾清單。五部行政許可規(guī)章頒布后，銀監(jiān)會將就各審批項目的環(huán)節(jié)和步驟制定操作細則，并修訂公布相關材料目錄清單，以更加方便行政許可申請人。
一位市場人士認為，此次銀監(jiān)會下放審批權(quán)力，有著諸多意義。同時還有其他措施防止審批下移之后可能會出現(xiàn)的一些潛在問題。
同時，銀監(jiān)會建立問責機制，出現(xiàn)違規(guī)對派出機構(gòu)進行問責。“建立銀監(jiān)會對派出機構(gòu)履行行政審批職責情況的后評價機制，凡發(fā)生派出機構(gòu)未盡到市場準入監(jiān)管責任的，銀監(jiān)會可視情況約束或上收監(jiān)管權(quán)力，并進行監(jiān)管問責�！�
隨著市場準入環(huán)節(jié)“玻璃門”逐步消失以及修訂行政許可實施辦法的頒布，市場金融活力有望更加進一步激發(fā)，與此同時，銀監(jiān)會與各地銀監(jiān)局應如何監(jiān)管，才能夠有效地防范銀行業(yè)風險，守住不發(fā)生系統(tǒng)性區(qū)域性風險的底線。
銀監(jiān)會負責人指出，銀監(jiān)會將著力加強事中事后監(jiān)管，優(yōu)化監(jiān)管資源配置，提高監(jiān)管工作效率，將有限的監(jiān)管資源向非現(xiàn)場監(jiān)管、現(xiàn)場檢查等環(huán)節(jié)傾斜，加大行政處罰力度，提高監(jiān)管威懾力，做到將“該管的事必須管住管好”。
