金融界的反腐浪潮正洶涌。
6月20日，內(nèi)蒙古自治區(qū)檢察院官方微博發(fā)布消息稱，內(nèi)蒙古銀行原黨委書記、董事長楊成林涉嫌重大職務(wù)犯罪被立案偵查。這是繼中國出口信用保險公司原副總經(jīng)理戴春寧、河南許昌銀行黨委書記兼董事長高志民之后，金融界自6月份以來落馬的又一名高管。
據(jù)法治周末記者不完全統(tǒng)計，自十八大以來，在公開報道中，包括銀行業(yè)、證券業(yè)在內(nèi)的金融領(lǐng)域落馬高管已有數(shù)十人。其中，僅在銀行系統(tǒng)，就有不少于15名行長級高管落馬。
今年落馬銀行高管多來自地方銀行
2012年12月底，中國郵政儲蓄銀行原行長陶禮明被正式批捕，成為十八大以來被捕的首位銀行高管。同時，陶禮明也是自國家開發(fā)銀行副行長王益、中國建設(shè)銀行行長張恩照之后，涉案級別最高的金融系統(tǒng)官員。
今年6月18日首次受審的中國農(nóng)業(yè)銀行原副行長楊琨，則是中國國有銀行股改上市之后被調(diào)查級別最高的銀行高管。
而今年以來，更有北京農(nóng)村商業(yè)銀行副行長司偉、北京農(nóng)商行平谷支行行長韓立峰、江蘇建湖農(nóng)村商業(yè)銀行建湖支行原行長徐秀云、河南許昌銀行股份有限公司黨委書記兼董事長高志民等多名行長級高管落馬。
值得關(guān)注的是，今年密集落馬的銀行高管多來自地方銀行。有評論指出，地方銀行高管落馬似乎再次敲響了小型銀行公司治理的警鐘。
在信托方面，除前述甘肅省信托有限責(zé)任公司腐敗窩案，四川信托有限公司總裁陳軍亦在5月被證實已在接受調(diào)查。
另據(jù)媒體報道，當(dāng)時有業(yè)內(nèi)人士預(yù)測，以上述事件為先聲，接下來包括信托在內(nèi)的國內(nèi)金融行業(yè)都有可能掀起一波反腐浪潮，不排除更多信托高管及從業(yè)人員涉案的可能性。
而在證券行業(yè)，則已是“風(fēng)聲鶴唳”。就在不久前，中信證券首席分析師張明芳涉嫌泄露內(nèi)幕消息被立案調(diào)查，也再度為金融圈敲響警鐘。
而據(jù)法治周末記者不完全統(tǒng)計，從去年開始，來自中信證券、西南證券、宏源證券等多家證券公司的十余名高管先后落馬。
“其實，這次風(fēng)暴從一年多前就開始了�！庇腥虡I(yè)內(nèi)人士告訴媒體，金融圈反腐主要集中在四個方面：第一是債券這種有暗中利益輸送的市場；第二是基金老鼠倉；第三是內(nèi)幕交易；第四是對一些重組、IPO隱瞞虛假情況，有內(nèi)部利益勾結(jié)的地方嚴(yán)查。
事實上，始于去年的一輪“捕鼠風(fēng)暴”已經(jīng)令基金、保險在內(nèi)的資產(chǎn)管理行業(yè)神經(jīng)緊繃。據(jù)不完全統(tǒng)計，僅自2013年年底博時基金馬樂案東窗事發(fā)至今，被調(diào)查或傳聞涉嫌“老鼠倉”的基金經(jīng)理就已達(dá)數(shù)十位。而隨著風(fēng)暴的進(jìn)一步發(fā)酵，保險業(yè)也被首次曝出涉嫌“老鼠倉”。
5月13日，北京市公安局官方微博通報顯示，某保險公司權(quán)益投資部總經(jīng)理曾某借職務(wù)之便建老鼠倉，目前已被檢方批準(zhǔn)逮捕。而據(jù)多家媒體證實，該案件中的曾某即中國人壽養(yǎng)老保險股份有限公司前權(quán)益類投資負(fù)責(zé)人曾宏。
而更有市場人士認(rèn)為，此輪“老鼠倉”的曝光遠(yuǎn)未結(jié)束，隨著證監(jiān)會調(diào)查的深入，或?qū)⒂懈唷袄鲜蟆北话l(fā)現(xiàn)，波及大量資產(chǎn)管理機構(gòu)。
多位落馬高管涉案金額過億
金融業(yè)務(wù)歷來被視為商業(yè)賄賂重災(zāi)區(qū)。而法治周末記者梳理相關(guān)報道也發(fā)現(xiàn)，在十八大后落馬的金融界高管中，有超過一半是因受賄而落馬。
以中國農(nóng)業(yè)銀行原副行長楊琨受賄案為例，楊琨被指控利用職務(wù)便利，先后收受他人財物約合人民幣3079萬元。此外，庭審中更披露了一些細(xì)節(jié)：比如有開發(fā)商為獲得北京某地產(chǎn)項目的開發(fā)貸款分三次行賄，其中一次送了一布袋金條。
相對于受賄，另一部分金融界高管則是因為涉嫌利益輸送而落馬。有報道稱，自2013年年初以來，債市利益輸送案的查處風(fēng)暴席卷了多家機構(gòu)，多家銀行、券商、基金、信托等機構(gòu)的固定收益部業(yè)務(wù)骨干被查，案涉?zhèn)l(fā)行的一級半市場的腐敗，以及債券交易中的利益輸送等違法違規(guī)行為。
2013年，被提起公訴的易方達(dá)基金固定收益投資部副總經(jīng)理馬喜德，其因伙同他人涉嫌非法挪用35億元而成為去年債市“碩鼠案”中的重量級人物。
據(jù)悉，馬喜德等人涉嫌操縱債券交易30余筆，涉及債券10余只、30余家債券交易機構(gòu)、200余次債券買賣，將原本應(yīng)屬于易方達(dá)等三家單位的債券利益輸送給長沙摩根，共計4900萬元，其中馬喜德分得2300萬元。
事實上，由于金融行業(yè)從業(yè)者往往手握大額資金的控制權(quán)，因此，涉案金額特別巨大成為金融界高管落馬案的又一特點——其中不少落馬高管涉案金額過億元。
根據(jù)北京市公安局的通報，擔(dān)任某保險公司權(quán)益投資部門總經(jīng)理的曾某(即前述曾宏)利用所掌控的未公開信息，操控“老鼠倉”并非法牟利，趨同交易累計成交金額約2.97億元。
就在一周前，中國建設(shè)銀行紹興城西支行行長陳惠君被確認(rèn)因涉嫌“普通詐騙”而被刑事拘留。相關(guān)媒體援引知情者的話稱，陳惠君以“幫助客戶轉(zhuǎn)貸”為由，許諾高額利息對外進(jìn)行借款。已知涉及資金高達(dá)3.26億元，其中最大一筆借款為3800萬元。