《證券日報》記者獨(dú)家調(diào)查發(fā)現(xiàn)，上海兆能承諾函提及的5個募資項(xiàng)目中的3個均疑似虛構(gòu)
“10萬起存，月息3%！”這樣一款高息理財產(chǎn)品來自于一家名叫上海兆能股權(quán)投資管理有限公司(下稱兆能)。然而現(xiàn)在，在發(fā)行了1年多時間以后，資金鏈卻突然出現(xiàn)斷裂。
面對投資者的上門討債，兆能發(fā)出了一份承諾函，稱募集資金用于5個項(xiàng)目。但《證券日報》記者獨(dú)家調(diào)查發(fā)現(xiàn)，其中的3個均疑似虛構(gòu)。尤其是名叫“衡山國際”商業(yè)園區(qū)的項(xiàng)目更是疑點(diǎn)重重，在記者的追查下，竟成了“無主之地”。
理財協(xié)議約定月息3%
涉嫌非法集資
“按照協(xié)議，兆能每月往卡上打利息款，5月15號是我最后一次收到利息，到現(xiàn)在已經(jīng)逾期半個多月了�！币幻顿Y者焦急的說道。
由于以前每月付息都很準(zhǔn)時，6月份突然停止付息，一些投資者開始坐不住了。6月28日，本報記者撥通了兆能的客服電話，接電話的竟然是前來討債的投資人。對方稱，自己投資了80萬元，現(xiàn)在已經(jīng)到期，公司卻沒有錢兌付，遂召集了幾位投資者駐守在公司討債。并告訴記者雙方正在協(xié)商解決辦法，如果償還不了本金，就只能使用法律手段了。
記者了解到，近日來陸續(xù)有來自全國各地的投資人上門討債，但兆能的法人代表蘆立新及公司高管都沒有露面。記者試圖采訪到蘆立新，卻被公司員工告之其外出辦事，不在公司。
6月29日，兆能給投資者發(fā)了一份《致全體債權(quán)人還本付息及分紅承諾函》。這份承諾函里稱，公司自2011年4月起陸續(xù)籌款融資，用于以下五個項(xiàng)目：一、“衡山國際”商業(yè)園區(qū)的租賃經(jīng)營管理；二、“航天兆能大廈”南北兩幢大樓整體租賃經(jīng)營管理；三、聞喜路1201號商鋪產(chǎn)權(quán)購買；四、中國應(yīng)收賬款交易所的建設(shè)；五、天津股權(quán)交易所企業(yè)股權(quán)投資。并稱，這五項(xiàng)投資回報預(yù)計在6個月內(nèi)達(dá)1億元以上，一年內(nèi)達(dá)2億元以上。
文中列出的清償計劃是在2012年9月至2013年6月期間，每月30日歸還債權(quán)人本金10%，并在2013年6月30日前全部還清。此外，還承諾除了獲得本金利息，還將享有連續(xù)5年的分紅收益。
盈科律師事務(wù)所吳宏浩律師告訴記者，一般情況下，企業(yè)名字中含有“投資基金”等字樣，并在工商登記注冊中的業(yè)務(wù)范圍包含股權(quán)投資的，都可以認(rèn)為是私募股權(quán)基金，也就是俗稱的PE。
記者在上海工商局網(wǎng)站查驗(yàn)兆能的注冊信息，注冊資本5018萬元，公司類型為有限責(zé)任公司，經(jīng)營范圍包括：股權(quán)投資管理，實(shí)業(yè)投資，投資管理，物業(yè)管理，投資咨詢，酒店管理等。
吳宏浩律師還告訴記者，私募股權(quán)基金本身就具備高風(fēng)險和不確定收益的特點(diǎn)，股權(quán)投資企業(yè)的資本募集人須向投資者充分揭示投資風(fēng)險及可能的投資損失，不得向投資者承諾確保收回投資本金或獲得固定回報，不可以保證定期保本付息。向社會不確定人群，通過承諾固定收益來吸收資金的行為涉嫌非法集資。
據(jù)知情人士透露，兆能以高息理財方式共募集了2.68億元。以兆能目前的狀況，半年內(nèi)收回1億元收益，難度不小。但對于大多數(shù)投資者，當(dāng)前也只能暫且相信這樣一個“緩兵之計”。
“一開始我就清楚這是非法集資，賺的著是運(yùn)氣。”一名投資者毫不掩飾賭博的心理。而這也是大多數(shù)投資者愿意將錢投進(jìn)去的原因所在。但記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，投資者的這場賭局前景并不樂觀。
投資項(xiàng)目疑點(diǎn)重重
衡山國際成“無主之地”
兆能在承諾函中列出了五個投資項(xiàng)目，能夠得到確認(rèn)的只有第二項(xiàng)“航天兆能大廈”南北兩幢大樓整體租賃經(jīng)營管理。
根據(jù)兆能網(wǎng)站公告，今年4月18日與航天大廈的歸屬方上海航天技術(shù)研究院簽訂了整體出租協(xié)議。據(jù)了解，航天大廈原本就是一家三星級酒店，從4月份開始已經(jīng)停業(yè)，目前正在進(jìn)行裝修施工。酒店工作人員告訴記者，現(xiàn)在酒店已經(jīng)由兆能開始運(yùn)營了。
記者又致電天津股權(quán)交易所監(jiān)管服務(wù)部，得知兆能早在半年前就已經(jīng)被天津股權(quán)交易所取消了注冊資格，目前也不存在任何的交易。至于第四項(xiàng)中國應(yīng)收賬款交易所的信息更是無處查詢，更像是子虛烏有的杜撰。
據(jù)知情人透露，兆能將主要資金用在了房地產(chǎn)投資上。第一個項(xiàng)目“衡山國際”引起了記者的注意。在兆能網(wǎng)站的項(xiàng)目投資中，“書香門第.衡山國際商業(yè)園區(qū)項(xiàng)目”赫然在列，但除了有幾幅3D模擬效果圖之外，并沒有任何文字介紹。
有投資者證實(shí)，當(dāng)初兆能募集資金之時聲稱用于書香門第的投資建設(shè)，并稱該項(xiàng)目在上海市徐匯區(qū)衡山路。
在“衡山國際商業(yè)園區(qū)”的招商網(wǎng)頁上，明確標(biāo)明了該地塊位于衡山路以北，天平路以西，國際和平婦幼保健院以東。但事實(shí)上，在此區(qū)域里，目前僅占不到四分之一的部分正在進(jìn)行舊房改造，其余絕大部分是經(jīng)營中的舊商鋪和上海開元置業(yè)運(yùn)營的停車場。另外，夾在中間的還有幾棟尚未完工的別墅。
“衡山國際商業(yè)園區(qū)”的招商是由上海新世界信息產(chǎn)業(yè)有限公司作為第三方運(yùn)作，記者撥打招商電話聯(lián)系到了蔣小姐，她稱該項(xiàng)目在4月份就已經(jīng)終止招商了，原因是發(fā)現(xiàn)項(xiàng)目委托方并沒有獲得產(chǎn)權(quán)，遂結(jié)束了與對方的合作。蔣小姐告之，該項(xiàng)目的委托方是上海華盈企業(yè)發(fā)展有限公司。
記者在上海市工商局網(wǎng)站上查詢上海華盈企業(yè)發(fā)展有限公司的注冊信息，發(fā)現(xiàn)該公司的法定代表人與兆能同樣都是蘆立新。這也就證實(shí)了兆能的確參與了衡山路、天平路一帶的舊房改造工程，但所涉及區(qū)域遠(yuǎn)不及宣傳中的面積，并且因沒有獲得該地塊產(chǎn)權(quán)，而被第三方停止了招商。
兆能在“衡山國際”這一商業(yè)地產(chǎn)項(xiàng)目中扮演的角色仍然迷霧重重。
在天平路施工的圍欄上，張貼著“上海市臨時占用城市道路許可證”，施工單位是上海徐房建筑實(shí)業(yè)公司。記者采訪了該公司的項(xiàng)目負(fù)責(zé)人顧先生，了解到“衡山國際”是在舊有商鋪的基礎(chǔ)上進(jìn)行改造，產(chǎn)權(quán)所屬方為上海徐房集團(tuán)。顧先生稱他所屬的上海徐房建筑實(shí)業(yè)公司只是建筑總包，負(fù)責(zé)具體的施工建設(shè)，對于上海兆能這家公司從來沒聽說過。他還告訴記者，工期大概到年底結(jié)束。這也就意味著即便該項(xiàng)目屬于兆能，最快也要年底才能收到回款。
隨后，記者聯(lián)系到了上海徐房集團(tuán)的工作人員。當(dāng)對方得之記者要詢問“衡山國際”項(xiàng)目進(jìn)展情況的時候，顯得諱莫如深。他表示這個項(xiàng)目現(xiàn)在是另外一家公司在做，并告訴了記者一個座機(jī)電話號碼。按照此號碼，記者聯(lián)系到了上海衡復(fù)置業(yè)有限公司，但該公司市場部人員一聽說要了解“衡山國際”，只說了句不知道，就迅速掛掉了電話。
就這樣，一處坐落于上海市徐匯區(qū)這樣一個鬧市地段的商業(yè)地產(chǎn)項(xiàng)目變成了“無主之地”。
私募基金偏愛高息理財
未備案股權(quán)投資企業(yè)風(fēng)險頻現(xiàn)
在上海，“衡山國際”像個被遺棄的嬰兒，無人認(rèn)領(lǐng)。而遠(yuǎn)在我國西南的貴州，卻有一家私募基金將其收在自己名下。
這家私募基金名叫南方財經(jīng)私募股權(quán)投資基金(貴州)有限公司(下稱南方財經(jīng))。在該公司網(wǎng)站上，有兩個投資項(xiàng)目，其中一個便是“衡山國際”。不過在這里，它的名字變成了“書香門第.國際商業(yè)園區(qū)”，項(xiàng)目地址與“衡山國際”完全吻合，項(xiàng)目介紹中稱“投資共14億元人民幣，由上海徐房集團(tuán)和上海兆能股權(quán)投資管理有限公司聯(lián)合打造，于2012年2月竣工交付運(yùn)營�！�
南方財經(jīng)網(wǎng)站上只留有其設(shè)在重慶的西南中心聯(lián)系電話。記者以投資者身份暗訪聯(lián)系到了西南中心的張經(jīng)理，他對“書香門第”項(xiàng)目進(jìn)展語焉不詳，只是一個勁的問記者能投多少錢。記者表示有意購買該園區(qū)內(nèi)的幾處商鋪，可否一起實(shí)地考察一下。張經(jīng)理則稱他不具體負(fù)責(zé)該項(xiàng)目，可以留下電話，讓相關(guān)人員與記者聯(lián)系。
隨后不久，記者就發(fā)現(xiàn)南方財經(jīng)網(wǎng)站上已經(jīng)撤下了“書香門第.國際商業(yè)園區(qū)”，該項(xiàng)目也再次淪為“無主之地”。
南方財經(jīng)的張經(jīng)理在同記者交談中，還提到公司的這兩個項(xiàng)目都已經(jīng)獲得了銀行貸款，并不缺資金�，F(xiàn)在若要作為合伙人投資，沒有5億元以上壓根免談。并建議記者如果錢少，可以考慮投資理財產(chǎn)品。
高息理財似乎成為了私募基金共同愛好。
業(yè)內(nèi)人士向記者這樣分析，一方面私募基金以高息非法攬儲，所獲資金多投向高風(fēng)險項(xiàng)目，房地產(chǎn)是重要的資金流向。而另一方面，房地產(chǎn)企業(yè)受樓市調(diào)控政策影響，資金獲取難度增加，一些中小開發(fā)商就會冒險找私募基金籌集資金。私募基金和開發(fā)商就容易一拍即合。樓市繁榮的時期，投資回報足以償還本金和支付高息。一旦樓市向下，資金鏈就會斷裂。
“為了加強(qiáng)管理，強(qiáng)制備案已經(jīng)于2011年11月23日開始實(shí)施。現(xiàn)在，規(guī)模在5億元以上的私募基金要在國家發(fā)改委備案，5億元以下的也必須到地方主管部門進(jìn)行備案”吳宏浩律師進(jìn)一步強(qiáng)調(diào)，“這與先前的非強(qiáng)制備案是有明顯區(qū)別的，需要引起私募股權(quán)投資基金的高度重視�！�
吳宏浩律師認(rèn)為，目前市場上從事股權(quán)投資的機(jī)構(gòu)主要分為三類，一是按規(guī)定已在發(fā)改委備案的股權(quán)投資企業(yè)，主要是一些規(guī)模較大的基金，運(yùn)作相對比較規(guī)范；二是雖然經(jīng)過合法程序進(jìn)行注冊卻沒有備案的股權(quán)投資企業(yè)，目前，這是大部分股權(quán)投資企業(yè)面臨的情況；三是一般性或者稱為“雜牌”的投資公司。吳宏浩律師認(rèn)為風(fēng)險主要集中在第二類，因其本身注冊的就是私募基金，擁有“投資基金的資質(zhì)”，更容易募集資金，進(jìn)而存在忽悠投資者的可能性。但由于沒有備案，缺乏足夠的監(jiān)管，容易出現(xiàn)注冊資金不到位、非法集資等問題。
今年以來，天津連續(xù)多家私募基金因涉嫌非法集資而被查封。事件的緣起，也是因與投資者簽訂高息理財協(xié)議，最后資金鏈斷裂無法還款，而被投資者舉報。目前天津已經(jīng)開始對為數(shù)眾多的私募基金進(jìn)行整頓。