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美國當(dāng)?shù)貢r(shí)間22日，美國聯(lián)邦儲備委員會和美國財(cái)政部分別公布了美國銀行業(yè)薪酬監(jiān)管計(jì)劃和針對七家接受政府援助企業(yè)的限薪令。有分析指出，這兩項(xiàng)舉措都是美國政府對傳統(tǒng)上屬于公司董事會和股東決策范疇內(nèi)的事進(jìn)行干預(yù)，這還是史無前例的，它們將改變銀行向員工發(fā)放薪酬的方式，進(jìn)而可能改變銀行的運(yùn)營方式。
矛頭直指接受政府金融救助最多的7家大公司的高管
由美國總統(tǒng)奧巴馬任命的“薪酬沙皇”肯尼思·范伯格22日宣布了一份限薪令，矛頭直指接受政府金融救助最多的7家大公司的高管。這7家企業(yè)分別是美國國際集團(tuán)、花旗集團(tuán)、美國銀行、通用汽車公司、克萊斯勒公司、克萊斯勒財(cái)務(wù)公司和通用汽車金融服務(wù)公司。
范伯格推出的限薪方案的核心在于，使高管薪酬符合長期價(jià)值創(chuàng)造和金融穩(wěn)定，反對基于短期業(yè)績的現(xiàn)金獎(jiǎng)金，而代之以公司股票，且需長期持有。
方案規(guī)定，這7家企業(yè)須將薪酬最高的25名高管的現(xiàn)金工資較去年平均削減90%，包括各種補(bǔ)貼、分紅在內(nèi)的總薪酬須較去年平均削減一半。這些高管的工資分為現(xiàn)金形式的“基礎(chǔ)”工資、“股票工資”和“長期有限股票”工資三類。其中，逾九成高管“基礎(chǔ)”工資不得超過50萬美元；“股票工資”可于2年后兌現(xiàn)其中1/3，3年后兌現(xiàn)另外1/3，4年后兌換剩余部分。而“長期有限股票”僅在公司還清政府救助款后方可支付給員工。
不過，并非所有高管能得到股票形式工資。例如，美國國際集團(tuán)金融產(chǎn)品部門高管只能拿到現(xiàn)金工資且數(shù)額不會超過20萬美元。另外，上述7家公司的任何一名高管如果索要價(jià)值超過2.5萬美元的特殊待遇，例如私人飛機(jī)、俱樂部會員身份、公務(wù)車等，必須征得政府同意。
范伯格說，新計(jì)劃旨在將薪酬與企業(yè)長期業(yè)績更緊密聯(lián)系起來，僅適用于今年11月和12月，高管先前所拿薪酬不必“吐出來”。2010年薪酬安排將于同年1月再作決斷，這次減薪后待遇將作為再次決斷時(shí)的參考。
奧巴馬當(dāng)天發(fā)表聲明說，針對受救助大企業(yè)高管的限薪令是金融改革“前進(jìn)的重要一步”。美財(cái)政部長蓋特納表示，對受政府特別救助的公司實(shí)施限薪令將推動它們盡早歸還納稅人的錢。
美聯(lián)儲：首提銀行業(yè)薪酬監(jiān)管
美聯(lián)儲主席伯南克說：“一些銀行機(jī)構(gòu)的薪酬制度導(dǎo)致激勵(lì)措施的偏離和過度冒險(xiǎn)，進(jìn)而使銀行受損，金融系統(tǒng)不穩(wěn)定。美聯(lián)儲將確保薪酬方案與長期經(jīng)營獎(jiǎng)勵(lì)機(jī)制適當(dāng)掛鉤，使其不會給企業(yè)或金融系統(tǒng)造成過分風(fēng)險(xiǎn)�！�
美聯(lián)儲宣布的計(jì)劃涵蓋其管轄內(nèi)的近6000家銀行，包括并未接受政府救助的銀行。根據(jù)這項(xiàng)計(jì)劃，美聯(lián)儲對28家大型銀行制定了特別的監(jiān)管政策，要求這些銀行自行設(shè)計(jì)不會引發(fā)過度冒險(xiǎn)行為的薪酬計(jì)劃，而且有關(guān)薪酬計(jì)劃要得到美聯(lián)儲批準(zhǔn)才能實(shí)施。美聯(lián)儲沒有公布相關(guān)銀行名單，僅說將在內(nèi)部比對這些銀行方案及其實(shí)效。
由于大小銀行的薪酬差異巨大，美聯(lián)儲表示不會采取一刀切的方式來監(jiān)管這些銀行。其他較小型的銀行不要求提交薪酬計(jì)劃，直接接受美聯(lián)儲審查，審查方式將“依金融機(jī)構(gòu)規(guī)模、結(jié)構(gòu)和其他特性而定”。
美聯(lián)儲表示，銀行機(jī)構(gòu)需格外注意“金色降落傘”問題。銀行高管在“金色降落傘”保護(hù)下享受與業(yè)績脫鉤的高薪待遇，可能會引發(fā)過度冒險(xiǎn)行為。
公眾、業(yè)界和其他當(dāng)事方將有機(jī)會參與制訂監(jiān)管計(jì)劃。計(jì)劃公示30天后經(jīng)修改最終確定。美聯(lián)儲官員說，希望迅速行動，但不會強(qiáng)求年內(nèi)敲定最終版本。
與美國財(cái)政部同日公布的“限薪令”不同，美聯(lián)儲不會對銀行員工薪酬設(shè)限，也不限制發(fā)放數(shù)百萬美元薪酬。它強(qiáng)調(diào)，監(jiān)管行為屬于美聯(lián)儲加固金融系統(tǒng)穩(wěn)定性的一個(gè)更大計(jì)劃，除要求加強(qiáng)監(jiān)管外，還要求金融機(jī)構(gòu)增持預(yù)防損失的緩沖資金。
眾高管“聞風(fēng)而逃”
在范伯格推出限薪令后，不少企業(yè)高管紛紛離職，甚至在“限薪令”頒布之前，一些企業(yè)高管便已經(jīng)“聞風(fēng)而逃”了。
據(jù)報(bào)道，在限薪令實(shí)施的風(fēng)聲傳出后，美國國際集團(tuán)的25名高管中有12人馬上離開了，幾乎為高管數(shù)量的一半。在限薪令發(fā)布之后，美國銀行的25名高管中，只有14人仍然留任。根據(jù)限薪令，每位高管離任時(shí)拿到的遣散費(fèi)最多只有990萬美元，但還是讓美國銀行損失掉2100萬美元的資金。
有分析人士指出，范伯格的規(guī)則僅讓那些已經(jīng)償清政府援助資金的銀行相比于尚未逃脫這一羈絆的銀行們，擁有了更多提供有競爭力薪酬的空間。
據(jù)悉，今年年初以來，已歸還政府援助的高盛為員工發(fā)放薪酬總額高達(dá)167億美元，人均超過50萬美元。而由政府接管的美國住房抵押貸款融資巨頭房地美公司所受援助因不在7000億美元金融救助計(jì)劃之列，也不受限薪計(jì)劃影響，該公司首席財(cái)務(wù)官現(xiàn)階段薪酬價(jià)值550萬美元，其中包括200萬美元簽約獎(jiǎng)金。
路透社報(bào)道，美國銀行稱降薪的決定將使美國銀行在與那些未處在薪酬沙皇監(jiān)管下的銀行競爭時(shí)處于劣勢。美國銀行發(fā)言人斯科特·西爾韋斯特里說：“人們希望在這里工作，但他們也希望能夠獲得公平的薪酬�！�
另據(jù)報(bào)道，花旗集團(tuán)對員工說，范伯格規(guī)定的真正影響微乎其微，因?yàn)橄鳒p的工資將從現(xiàn)金轉(zhuǎn)為中長期的股票獎(jiǎng)勵(lì)。
另外，美國《華爾街日報(bào)》指出，無論是美聯(lián)儲的方案，還是范伯格的規(guī)定都將為有關(guān)華爾街薪酬的爭論火上澆油�？偟膩碚f，這兩項(xiàng)舉措都是美國政府對傳統(tǒng)上屬于公司董事會和股東決策范疇內(nèi)的事進(jìn)行干預(yù)，這還是史無前例的。它們將改變銀行向員工發(fā)放薪酬的方式，進(jìn)而可能改變銀行的運(yùn)營方式。
英國《金融時(shí)報(bào)》文章指出，美聯(lián)儲否決了按照全球統(tǒng)一公式為金融業(yè)高管發(fā)放獎(jiǎng)金的提議。美聯(lián)儲的做法可能會引發(fā)歐洲銀行家和監(jiān)管部門的擔(dān)憂，認(rèn)為新的薪酬規(guī)定在美國實(shí)際操作時(shí)會更加變通，導(dǎo)致不公平競爭。 |