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上海建設(shè)國(guó)際金融中心，可能是這段時(shí)間人們最為關(guān)注的話題。我注意到有種觀點(diǎn)認(rèn)為，銀行總部或辦事機(jī)構(gòu)在上海開(kāi)辦和運(yùn)行得越多，國(guó)際金融中心就越名副其實(shí)。請(qǐng)問(wèn)，金融中心就是銀行越來(lái)越多嗎？國(guó)際金融中心具體有著怎樣的功能？上海國(guó)際金融中心建設(shè)“特色”何在？
一般來(lái)說(shuō)，金融中心是銀行及其他金融機(jī)構(gòu)高度集中，各類金融市場(chǎng)自由生存和發(fā)展，金融活動(dòng)和交易比任何其他地方更有效率進(jìn)行的都市。金融中心多被理解為資金或資本的集散地。國(guó)際金融中心則是若干個(gè)地區(qū)或國(guó)家共同組成的經(jīng)濟(jì)體系的中心城市，是促進(jìn)全球性或區(qū)域性經(jīng)濟(jì)成長(zhǎng)、投資及貿(mào)易發(fā)展的金融大都市。國(guó)際金融中心的內(nèi)涵，包括各種金融資源，如金融產(chǎn)品與市場(chǎng)、金融科技與人才、金融信息與網(wǎng)絡(luò)、金融集團(tuán)與機(jī)構(gòu)、金融法規(guī)與文化、金融地緣與時(shí)區(qū)的高度融合和互動(dòng)。
依據(jù)不同的地緣、目的和發(fā)展階段，國(guó)際金融中心可分為以下各種功能類型：
1、在地緣因素上，金融中心可按照業(yè)務(wù)范圍或重點(diǎn)分為三類：一類是本國(guó)的國(guó)家級(jí)金融中心；而在業(yè)務(wù)擴(kuò)展至本國(guó)領(lǐng)土以外時(shí)，便有了第二類的區(qū)域性國(guó)際金融中心，比如新加坡；當(dāng)貨幣體系與金融體系能夠主導(dǎo)全世界，則就成為第三類即全球性國(guó)際金融中心，如紐約、倫敦。國(guó)際金融中心，一般是指區(qū)域性國(guó)際金融中心和全球性國(guó)際金融中心。
2、按照目的的不同，可分為名義中心和功能中心。名義中心也稱記賬中心，它純粹是記載金融交易的場(chǎng)所，銀行或金融業(yè)務(wù)并不在此地進(jìn)行。許多跨國(guó)金融機(jī)構(gòu)選擇在這些免稅或無(wú)監(jiān)管的“名義中心”，如開(kāi)曼群島，設(shè)立“空殼”分支機(jī)構(gòu)，目的是為了有效降低其全球性稅務(wù)負(fù)擔(dān)、成本和風(fēng)險(xiǎn)。功能中心是開(kāi)展各種金融服務(wù)和交易，創(chuàng)造或提供價(jià)值與就業(yè)的都市。它具體可分為“一體化中心”和“隔離性中心”。前者為“在岸中心”，不將境內(nèi)市場(chǎng)與境外市場(chǎng)人為分隔；后者則將境內(nèi)市場(chǎng)與境外市場(chǎng)或本幣業(yè)務(wù)與外幣業(yè)務(wù)嚴(yán)格區(qū)別。
3、按照發(fā)展階段的劃分，可分為傳統(tǒng)金融中心和新興金融中心。前者主要是通過(guò)各種要素市場(chǎng)，如銀行貸款、證券上市、期貨期權(quán)等活動(dòng)，向全世界輸出資本、配置資源。經(jīng)典范例是二戰(zhàn)前的倫敦和二戰(zhàn)后的紐約。新興金融中心，一般被認(rèn)為是伴隨著中國(guó)、印度、俄羅斯、巴西等新興發(fā)展中國(guó)家成長(zhǎng)，而自然要形成它與其國(guó)家經(jīng)濟(jì)實(shí)力相稱的國(guó)際金融中心。這類金融中心通常在一定的發(fā)展階段中缺乏金融主導(dǎo)地位，而這正是當(dāng)前國(guó)際金融架構(gòu)必須改革的地方。
就此而言，銀行越多金融中心越名副其實(shí)的觀點(diǎn)，是一種片面理解。銀行尤其是各種商業(yè)銀行、投資銀行和跨國(guó)銀行的高度集聚，固然是金融中心的重要標(biāo)志之一，但這并非是國(guó)際金融中心的全部。國(guó)際金融中心包括硬實(shí)力、軟實(shí)力和巧實(shí)力。硬實(shí)力是指各種交通基礎(chǔ)建設(shè)、電信網(wǎng)絡(luò)設(shè)施及相關(guān)的酒店服務(wù)設(shè)施等；軟實(shí)力體現(xiàn)在法制環(huán)境、人文環(huán)境、英語(yǔ)普及水平、教育水準(zhǔn)和文化底蘊(yùn)等；巧實(shí)力則是指國(guó)家或地域的管理層和人才資源，在整合全球資源、建立金融要素市場(chǎng)和化解金融風(fēng)險(xiǎn)乃至國(guó)際金融危機(jī)上的謀略、智慧、政策和創(chuàng)新技巧。這三大實(shí)力，是新時(shí)期一個(gè)成功的國(guó)際金融中心所需具備的核心要素。
作為我國(guó)最大的經(jīng)濟(jì)中心城市，將上海的發(fā)展戰(zhàn)略定位為國(guó)際金融中心城市，這在15年前就已寫入黨的代表大會(huì)公報(bào)中。經(jīng)過(guò)多年發(fā)展，上海初步具備建設(shè)國(guó)際金融中心所需的完備的金融體系、金融機(jī)構(gòu)、人才、環(huán)境與管理，上海金融市場(chǎng)的影響力和輻射力正日益強(qiáng)大。日前，國(guó)務(wù)院常務(wù)會(huì)議審議并原則通過(guò)關(guān)于推進(jìn)上海加快發(fā)展現(xiàn)代服務(wù)業(yè)和先進(jìn)制造業(yè)、建設(shè)國(guó)際金融中心和國(guó)際航運(yùn)中心的意見(jiàn)。這標(biāo)志著上海國(guó)際金融中心建設(shè)，在經(jīng)濟(jì)發(fā)展轉(zhuǎn)型的關(guān)鍵時(shí)期，在應(yīng)對(duì)國(guó)際金融危機(jī)的形勢(shì)下，正式進(jìn)入起點(diǎn)更高、目標(biāo)更清、步子更實(shí)的新階段。
不過(guò)，上海的國(guó)際金融中心建設(shè)，任務(wù)可能比想像的更為繁重。在服務(wù)國(guó)家經(jīng)濟(jì)金融發(fā)展、區(qū)域合作競(jìng)爭(zhēng)以及提升全球吸引力和實(shí)力上，上海有必要處理好“十大關(guān)系”和“七個(gè)抓手”，建設(shè)一個(gè)有特點(diǎn)、有重點(diǎn)的國(guó)際金融中心。
“十大關(guān)系”包括要素市場(chǎng)與金融監(jiān)管的關(guān)系、國(guó)家戰(zhàn)略與地方戰(zhàn)略的關(guān)系、全球性金融中心與區(qū)域性金融中心的關(guān)系、國(guó)際金融中心與國(guó)際航運(yùn)中心的關(guān)系等�！捌邆�(gè)抓手”包括：建立與完善由國(guó)家發(fā)改委、財(cái)政部、“一行三會(huì)”與上海市政府組成的“6+1”機(jī)制；相關(guān)投融資工具、支付工具、金融產(chǎn)品、金融市場(chǎng)、金融服務(wù)與金融創(chuàng)新等世博金融計(jì)劃的實(shí)施；建設(shè)國(guó)際金融中心標(biāo)志性、功能性、系統(tǒng)性三位一體的上海金融城，即以浦東為金融要素市場(chǎng)和大型機(jī)構(gòu)集聚地、外灘為資金資產(chǎn)管理、零售銀行和各種金融服務(wù)的集聚地；構(gòu)建涉及金融穩(wěn)定與安全的系統(tǒng)工程；推進(jìn)人民幣新產(chǎn)品研發(fā)與交易中心建設(shè)；改革和完善上海金融人才開(kāi)發(fā)體系等。
當(dāng)然，必須指出的是，上海國(guó)際金融中心建設(shè)一定要走中國(guó)特色的道路，不能簡(jiǎn)單地套用甚至復(fù)制紐約、倫敦這兩個(gè)正在轉(zhuǎn)型和調(diào)整的國(guó)際金融中心模式。中國(guó)式的金融中心，既不是閉門自大的本土中心，也不是華爾街式的失衡中心，而是具有與中國(guó)經(jīng)濟(jì)實(shí)力和人民幣國(guó)際地位相適應(yīng)的國(guó)際金融中心。其中，人民幣的清算、支付及其新產(chǎn)品研發(fā)交易中心，與航運(yùn)中心和實(shí)體經(jīng)濟(jì)的均衡發(fā)展，金融創(chuàng)新和嚴(yán)格監(jiān)管的平衡發(fā)展，金融人才和法制環(huán)境的全面發(fā)展，將成為上海國(guó)際金融中心的四大特色。 |