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| 華寶興業(yè)：指數(shù)基金宜選擇低費率產品 |
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| 2009-09-18 記者:潘清 來源:經濟參考報 |
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本報訊
經過新一輪的“擴容潮”，內地指數(shù)基金總數(shù)已達35只。來自華寶興業(yè)基金管理有限公司的觀點認為，在投資標的和投資策略趨同的背景下，選擇低費率產品有望帶來更高水平的回報。
統(tǒng)計顯示，目前市場上開放式指數(shù)基金中，僅跟蹤滬深300指數(shù)的基金產品就達到了14只，跟蹤中證100指數(shù)的產品也達到了5只。
華寶興業(yè)基金專家表示，對于完全復制跟蹤標的指數(shù)的指數(shù)基金而言，投資標的和投資策略的趨同，讓基金產品費率的高低成為決定跟蹤同一標的指數(shù)基金長期回報率的關鍵因素，管理費、托管費和申贖費用更低的基金產品長期內有可能為投資者提供更高水平的回報。
據介紹，一般而言指數(shù)基金投資費用可以分為兩部分：一是交易成本，包括認/申購、贖回費用；二是運行費用，包括管理費和托管費等。即使是跟蹤同一標的指數(shù)的指數(shù)基金，在這些費率安排上也有明顯不同。
在認/申購費用方面，華寶興業(yè)中證100指數(shù)基金是所有中證100指數(shù)基金中惟一開通前后端兩種收費方式的。投資額在50萬元以下的持有人，若選擇后端收費方式且持有這只基金6年以上，認購費即為零。在全部35只開放式指數(shù)基金中，還有南方中證500等7只采用了前后端付費方式。而就贖回費而言，5只中證100指數(shù)基金持有三年后贖回費率均為零。 |
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