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| 2007-03-28 本報記者:程正軍 來源:經(jīng)濟參考報 |
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據(jù)統(tǒng)計，3月份目前排定檔期的新基金發(fā)行募集資金規(guī)模將達到800億元。但對于首次發(fā)行的新基金，因為沒有歷史業(yè)績可以參照，投資者難免會在購買時心存困惑。重慶一家證券公司的客戶經(jīng)理建議，投資者在購買新基金時，應從五個方面去判斷�！�
一是了解基金的投資組合。選擇基金，首先應對基金的回報和風險要有合理的預期，這就需要了解基金的投資組合。對于首次發(fā)行的新基金，可以參閱基金招募說明書中關(guān)于投資范圍的規(guī)定，了解基金主要投資于哪些品種，基金對投資組合中各類資產(chǎn)比例的限定以及基金的投資策略。需要注意的是，許多招募說明書中提及的只是基金可能投資的范圍，至于基金具體投資了什么證券，需要通過其成立后每季度的投資組合公告了解�！�
二是關(guān)注基金經(jīng)理的經(jīng)驗。雖然新基金沒有歷史，但基金經(jīng)理的從業(yè)歷史不一定短。如果基金經(jīng)理有豐富的從業(yè)經(jīng)驗，投資人就“有跡可尋”，即通過該基金經(jīng)理以往管理基金的業(yè)績了解其基金管理水平的高低�！�
三是比較“兄弟”基金的業(yè)績。如果新基金的基金經(jīng)理過去并沒有從事過基金管理，但該基金公司旗下的其他“兄弟”基金都有優(yōu)秀的業(yè)績表現(xiàn)，投資者也可以考慮。但應注意，新基金經(jīng)理與基金公司的投資方式是否有良好的磨合�！�
四是要注意基金交易費用。投資人得到專業(yè)理財服務，相應必須繳付管理費、認購費、贖回費、轉(zhuǎn)換費等費用。但是費用過高，也不劃算，尤其是低風險的產(chǎn)品如債券型基金，本來收益就有限，費用的高低對投資回報更是有較大影響。
五是看投資人利益是否受重視�；鸸境袚屠碡�?shù)男磐胸熑�，應充分關(guān)注投資人的利益。較低的費用水平是體現(xiàn)基金公司關(guān)注投資者利益的一方面，另一方面也體現(xiàn)在對基金資產(chǎn)規(guī)模的控制，因為如果基金規(guī)模過大，基金經(jīng)理要實現(xiàn)其投資策略可能就會有困難。 |
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