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| 業(yè)內(nèi)人士：信用卡套現(xiàn)炒股是“刀口舔蜜” |
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| 2007-03-14 辛華 來源:經(jīng)濟(jì)參考報 |
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日前，銀監(jiān)會下發(fā)《關(guān)于加強(qiáng)銀行卡發(fā)卡業(yè)務(wù)風(fēng)險管理的通知》，稱近期虛假申領(lǐng)銀行卡進(jìn)行商戶POS套現(xiàn)行為引發(fā)的欺詐風(fēng)險事件“抬頭”。杭州市銀行業(yè)內(nèi)人士指出，近期銀行卡違規(guī)套現(xiàn)行為抬頭很可能與股市火爆有關(guān)。
2006年，類似“信用卡取現(xiàn)當(dāng)場可拿”等廣告甚至出現(xiàn)在杭州市部分媒體上。一些名為貸款服務(wù)的公司，通過非法途徑獲取POS機(jī)后，就可以為信用卡持卡人進(jìn)行套現(xiàn)和還款的服務(wù)。而這些所謂提供貸款服務(wù)的公司則從中收取手續(xù)費。
中國銀聯(lián)浙江分公司有關(guān)人士介紹，去年他們就發(fā)現(xiàn)了這些滿天飛的廣告，并與公安部門積極配合加以監(jiān)控，同時也告知各家媒體的廣告部門，此類廣告屬于違法廣告。此后一段時間，類似信用卡套現(xiàn)服務(wù)的廣告曾一度在大眾媒體上消失。
但是，最近一段時間，此類廣告又再度出現(xiàn)了。甚至還打出“信用卡雙倍取現(xiàn)”這樣的廣告語。而在很多網(wǎng)站論壇上，也可以看到類似的帖子。
杭州一銀行人士分析，股市的火爆吸引了大量貸款資金的流入，這也讓一些“信用卡套現(xiàn)”中介公司熱了起來。一些喜歡鉆空子并且無視風(fēng)險的投資者可能會通過辦理多張信用卡，在這些中介公司的POS機(jī)上刷卡套現(xiàn)，獲取資金入市炒股。銀監(jiān)會年前就稱要清查違規(guī)資金入市，除了信貸資金外，信用卡透支取現(xiàn)、虛假消費套現(xiàn)也是很重要的一環(huán)。
針對信用卡套現(xiàn)行為再度抬頭的現(xiàn)象，銀監(jiān)會在通知中強(qiáng)調(diào)了一些控制方式。如“對每個無擔(dān)�？蛻�，應(yīng)根據(jù)對其風(fēng)險狀況的評估進(jìn)行集中化的銀行卡賬戶最高總授信額度管理。對已持有多家銀行發(fā)行的多張銀行卡的無擔(dān)保客戶，在其賬戶總授信額度可能超出最高總授信額度時，發(fā)卡銀行可不予核發(fā)新的銀行卡。”等。 |
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