4月11日，江蘇證監(jiān)局發(fā)布公告稱，因蘇州銀行股份有限公司（簡稱“蘇州銀行”，002966.SZ）基金托管業(yè)務(wù)存在多項違規(guī)，決定對該行采取出具警示函的行政監(jiān)管措施。
江蘇證監(jiān)局表示，在對蘇州銀行的基金托管業(yè)務(wù)現(xiàn)場調(diào)查中，發(fā)現(xiàn)該行存在三方面問題：一是人員管理方面,個別核心業(yè)務(wù)崗位人員不具備2年托管業(yè)務(wù)從業(yè)經(jīng)驗；二是估值核算方面,針對個別所托管基金估值對賬不一致的情況,未及時處理并向基金管理人提示反饋；三是內(nèi)部控制方面,內(nèi)控稽核部同時承擔(dān)投資監(jiān)督和稽核管理職責(zé)，公司資產(chǎn)托管系統(tǒng)個別產(chǎn)品基本信息錄入有誤。
公告指出，上述行為違反了《證券投資基金托管業(yè)務(wù)管理辦法》第八條、第十四條、第十九條、第二十六條的規(guī)定。依據(jù)《證券投資基金托管業(yè)務(wù)管理辦法》第四十條的規(guī)定，決定對蘇州銀行采取出具警示函的行政監(jiān)督管理措施。蘇州銀行應(yīng)對上述問題進行整改，并于收到該決定之日起30天內(nèi)向江蘇證監(jiān)局提交書面整改報告。
公開信息顯示，蘇州銀行成立于2010年，其前身為蘇州市區(qū)農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社，于2010年9月更名為蘇州銀行，2011年經(jīng)原銀監(jiān)會批準由農(nóng)商行變更為城商行，2019年8月在深交所上市，成為江蘇省內(nèi)第3家上市城商行。
《經(jīng)濟參考報》記者注意到，蘇州銀行此前發(fā)布的業(yè)績快報顯示，2024年，該行實現(xiàn)營業(yè)收入122.23億元，同比增長3.01%；實現(xiàn)利潤總額63.75億元，同比增長11.10%；實現(xiàn)歸屬于上市公司股東的凈利潤50.68億元，同比增長10.15%。在資產(chǎn)質(zhì)量方面，截至2024年末，蘇州銀行不良貸款率0.83%，較上年末下降0.01個百分點；撥備覆蓋率483.46%，較上年下降39.31個百分點。
記者同時注意到，證監(jiān)會于今年4月3日發(fā)布通知，就《證券投資基金托管業(yè)務(wù)管理辦法（修訂草案征求意見稿）》公開征求意見，修訂的主要內(nèi)容包括：完善準入門檻；強化實質(zhì)展業(yè)、風(fēng)險隔離監(jiān)管要求；壓實托管人責(zé)任；健全退出機制；明確專業(yè)托管子公司審批政策等。證監(jiān)會同時發(fā)布的修訂說明稱，近年來，行業(yè)形勢、監(jiān)管環(huán)境進一步變化，也暴露出一些新的問題：一是基金托管行業(yè)集中趨勢更加明顯；二是部分機構(gòu)在“證券投資基金”托管牌照下大量開展其他業(yè)務(wù)，背離了業(yè)務(wù)本源；三是部分托管機構(gòu)“托而不管”或者“托而管不了”；四是市場化退出機制有待完善；五是與行業(yè)創(chuàng)新發(fā)展的需要不完全適應(yīng)。
業(yè)內(nèi)人士認為，隨著監(jiān)管政策的完善和監(jiān)管力度的日益加強，我國基金托管行業(yè)生態(tài)將得到進一步優(yōu)化，投資者利益也將得到更有效的保障。同時，這也對各基金托管機構(gòu)提出更高的要求，今后各機構(gòu)應(yīng)持續(xù)提升自身的業(yè)務(wù)能力和內(nèi)控管理水平，以應(yīng)對日趨復(fù)雜的市場環(huán)境與監(jiān)管要求。（實習(xí)生陸宇安對本文亦有貢獻）
