4月2日，《中國(guó)企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司2024年運(yùn)行情況報(bào)告》（下稱“報(bào)告”）發(fā)布。根據(jù)報(bào)告，截至2024年末，全國(guó)共有財(cái)務(wù)公司法人機(jī)構(gòu)237家，財(cái)務(wù)公司行業(yè)表內(nèi)資產(chǎn)總額9.18萬(wàn)億元，負(fù)債總額7.88萬(wàn)億元，所有者權(quán)益1.32萬(wàn)億元。全年實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)凈收入1296.13億元，凈利潤(rùn)806.14億元。行業(yè)整體保持穩(wěn)定發(fā)展，服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的廣度和質(zhì)效不斷提高?！?024年，財(cái)務(wù)公司行業(yè)在復(fù)雜經(jīng)濟(jì)環(huán)境中展現(xiàn)出強(qiáng)勁韌性，整體呈現(xiàn)規(guī)模穩(wěn)、結(jié)構(gòu)優(yōu)、風(fēng)險(xiǎn)可控的良性發(fā)展格局?！敝袊?guó)財(cái)務(wù)公司協(xié)會(huì)副秘書(shū)長(zhǎng)、新聞發(fā)言人李清軍表示。
多項(xiàng)指標(biāo)保持良好水平 經(jīng)營(yíng)表現(xiàn)穩(wěn)健
從具體行業(yè)經(jīng)營(yíng)情況來(lái)看，2024年，財(cái)務(wù)公司通過(guò)資產(chǎn)負(fù)債的有效匹配，積極主動(dòng)為企業(yè)集團(tuán)成員單位提供融資及其他綜合金融服務(wù)，行業(yè)凈息差和凈利差分別為1.25%和1.10%，同比收窄11BP和9BP，處于歷史最低位?！霸谫Y產(chǎn)端，受LPR報(bào)價(jià)下行、銀行業(yè)同業(yè)利率自律管理以及財(cái)務(wù)公司服務(wù)企業(yè)集團(tuán)降本增效等因素影響，2024年，行業(yè)凈資產(chǎn)收益率為6.10%，資產(chǎn)收益率為0.88%，同比分別下降0.63和0.06個(gè)百分點(diǎn)。在負(fù)債端，面對(duì)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)下行承壓和企業(yè)集團(tuán)經(jīng)營(yíng)需要，財(cái)務(wù)公司作為集團(tuán)內(nèi)部金融機(jī)構(gòu)維持相對(duì)彈性的負(fù)債成本，持續(xù)讓利于成員單位，以期更好地發(fā)揮逆周期調(diào)節(jié)功能?！崩钋遘姳硎尽?/p>
報(bào)告顯示，截至2024年末，財(cái)務(wù)公司行業(yè)各項(xiàng)貸款余額3.93萬(wàn)億元，同比減少0.84%。全年累計(jì)貸款投放237.74萬(wàn)筆，規(guī)模5.42萬(wàn)億元。財(cái)務(wù)公司信貸資產(chǎn)結(jié)構(gòu)整體保持相對(duì)穩(wěn)定。業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)方面，財(cái)務(wù)公司2024年期限結(jié)構(gòu)數(shù)據(jù)顯示，中長(zhǎng)期貸款占比呈持續(xù)上升趨勢(shì)，截至2024年末，短期貸款余額為1.85萬(wàn)億元，同比減少5.67%，中長(zhǎng)期貸款余額為1.96萬(wàn)億元，同比增加7.27%。反映了財(cái)務(wù)公司進(jìn)一步提升在集團(tuán)內(nèi)部資金資源的支撐功能，服務(wù)于企業(yè)集團(tuán)中長(zhǎng)期資本形成。
風(fēng)險(xiǎn)管理方面，各財(cái)務(wù)公司在2024年也遵守各項(xiàng)監(jiān)管要求，全年行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)和監(jiān)管指標(biāo)均保持在良好水平，不僅有力維護(hù)了財(cái)務(wù)公司行業(yè)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，也為企業(yè)集團(tuán)提供了安全可靠的金融支撐。其中，截至2024年末，財(cái)務(wù)公司行業(yè)不良貸款率為0.44%，同比降低0.32個(gè)百分點(diǎn)，全行業(yè)212家財(cái)務(wù)公司無(wú)不良貸款，占比90%。
另外，撥備覆蓋率躍升，不良資產(chǎn)規(guī)模和不良資產(chǎn)率持續(xù)“雙降”?！敖刂?024年末，財(cái)務(wù)公司行業(yè)實(shí)收資本7592億元，資本水平整體提升，抗風(fēng)險(xiǎn)能力進(jìn)一步增強(qiáng)；財(cái)務(wù)公司行業(yè)資本充足率為20.51%，相較于商業(yè)銀行資本充足率高出4.77個(gè)百分點(diǎn)，撥備覆蓋率673.63%，較年初上升426個(gè)百分點(diǎn)，遠(yuǎn)超監(jiān)管最低要求。同期不良資產(chǎn)規(guī)模189億元，較年初下降612億元，不良資產(chǎn)率0.19%，較2021年峰值下降0.88個(gè)百分點(diǎn)?！崩钋遘娊榻B，不良資產(chǎn)率從高位震蕩到歷史性低位，凸顯了財(cái)務(wù)公司行業(yè)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、維護(hù)金融穩(wěn)定的責(zé)任擔(dān)當(dāng)，為經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展提供了風(fēng)險(xiǎn)緩沖和堅(jiān)實(shí)的安全保障。
深入產(chǎn)業(yè)場(chǎng)景 積極賦能科技創(chuàng)新
持續(xù)書(shū)寫(xiě)好金融“五篇大文章”，2024年，財(cái)務(wù)公司也進(jìn)一步強(qiáng)化科技金融創(chuàng)新、綠色金融實(shí)踐等重點(diǎn)領(lǐng)域支撐能力，為實(shí)體經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展注入強(qiáng)勁金融動(dòng)能。
報(bào)告顯示，在優(yōu)化資產(chǎn)負(fù)債業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)上，財(cái)務(wù)公司行業(yè)持續(xù)提升中間業(yè)務(wù)服務(wù)能力與水平。2024年，行業(yè)結(jié)算筆數(shù)為3.96億筆，同比增長(zhǎng)4.06%，結(jié)算規(guī)模745.94萬(wàn)億元。巨大的結(jié)算規(guī)模和高水平的結(jié)算效率進(jìn)一步強(qiáng)化了企業(yè)集團(tuán)資金歸集和管理水平，夯實(shí)了資金運(yùn)營(yíng)的安全基礎(chǔ)，進(jìn)而減少資金占?jí)骸⒓铀儋Y金周轉(zhuǎn)、提升集團(tuán)整體資金使用效能。
賦能新質(zhì)生產(chǎn)力發(fā)展，財(cái)務(wù)公司正通過(guò)多樣化的金融服務(wù)為科技創(chuàng)新“添翼”。根據(jù)報(bào)告，截至2024年末，財(cái)務(wù)公司行業(yè)制造業(yè)貸款余額8568.02億元，全年發(fā)生額1.02萬(wàn)億元。其中，高新技術(shù)企業(yè)的貸款余額占比36.57%，戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)的貸款余額占比33.94%，專精特新相關(guān)企業(yè)貸款余額占比6.71%。
“作為服務(wù)企業(yè)集團(tuán)的財(cái)務(wù)公司，我們正著力打造‘內(nèi)部銀行+供應(yīng)鏈金融+司庫(kù)管理’三位一體服務(wù)體系，實(shí)現(xiàn)金融資源精準(zhǔn)滴灌實(shí)體經(jīng)濟(jì)?！焙苯煌都瘓F(tuán)財(cái)務(wù)有限公司副總經(jīng)理吳霞介紹，截至2024年末，公司“楚道云鏈”平臺(tái)累計(jì)入駐核心企業(yè)37家、上下游企業(yè)1684家，實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)上鏈規(guī)模150億元、融資規(guī)模128億元，融資轉(zhuǎn)換率高達(dá)85%，服務(wù)降本增效超1億元。作為省級(jí)重點(diǎn)項(xiàng)目，獲批財(cái)政獎(jiǎng)補(bǔ)1030萬(wàn)元，并將80%資金撥付給鏈上活躍中小企業(yè)，助力政府產(chǎn)業(yè)扶持政策“點(diǎn)對(duì)點(diǎn)”精準(zhǔn)滴灌。
中核財(cái)務(wù)有限責(zé)任公司副總經(jīng)理田雨晴介紹，截至2024年末，公司對(duì)科創(chuàng)企業(yè)授信額度超200億元，年內(nèi)向集團(tuán)內(nèi)單位提供科創(chuàng)貸款近30億元，科技創(chuàng)新貸占比不斷攀升?！巴瑫r(shí)，我們還積極引入外部金融資源，如舉辦科融協(xié)同培訓(xùn)交流會(huì)，搭建起集團(tuán)公司科融協(xié)同內(nèi)外交流平臺(tái)等?！碧镉昵绫硎?。
引資上鏈 拓展多元融資渠道
為滿足產(chǎn)業(yè)鏈上下游企業(yè)的多樣化需求，各企業(yè)集團(tuán)的財(cái)務(wù)公司也積極賦能。
“我們已協(xié)同18家金融機(jī)構(gòu)對(duì)鏈上核心企業(yè)簽約授信規(guī)模超200億元?！眳窍急硎荆e極搭建平臺(tái)，公司主動(dòng)開(kāi)放資源，對(duì)接銀行、保理、證券等各類機(jī)構(gòu)，構(gòu)建優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)、差異服務(wù)的金融生態(tài)圈，實(shí)現(xiàn)了國(guó)有銀行全面覆蓋、股份制銀行廣泛參與、地方城商行深度融入。創(chuàng)新開(kāi)發(fā)的應(yīng)收賬款電子憑證、供應(yīng)鏈票據(jù)、訂單融資、倉(cāng)單融資、供應(yīng)鏈ABS等金融產(chǎn)品也有效推廣應(yīng)用。
推進(jìn)“產(chǎn)融協(xié)同”，助力集團(tuán)公司穩(wěn)鏈固鏈強(qiáng)鏈，田雨晴介紹，中核財(cái)務(wù)也針對(duì)中核集團(tuán)核工業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈上下游企業(yè)均在集團(tuán)內(nèi)部，產(chǎn)業(yè)鏈具有鏈?zhǔn)教攸c(diǎn)、上下游關(guān)系單一且穩(wěn)定、傳導(dǎo)效應(yīng)強(qiáng)的發(fā)展特征，推廣產(chǎn)業(yè)鏈票據(jù)業(yè)務(wù)，以資金協(xié)同帶動(dòng)上下游產(chǎn)業(yè)協(xié)同。截至2024年末，財(cái)務(wù)公司票據(jù)承兌余額超70億元，為成員單位降低融資成本超1600萬(wàn)元，票據(jù)業(yè)務(wù)貫通產(chǎn)業(yè)鏈上下游成效顯著。
