3月12日，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局上海監(jiān)管局發(fā)布行政處罰信息公開(kāi)表，公布了6條處罰信息。其中，上海農(nóng)商銀行因高管人員未經(jīng)任職資格許可即履職、績(jī)效薪酬管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則等多項(xiàng)違法違規(guī)行為，被罰款860萬(wàn)元。
行政處罰信息公開(kāi)表顯示，上海農(nóng)商銀行涉及的主要違法違規(guī)行為還包括未對(duì)集團(tuán)客戶(hù)授信實(shí)行統(tǒng)一管理，貸款資金審核嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，個(gè)人貸款管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，流動(dòng)資金貸款管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)盡職調(diào)查嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，互聯(lián)網(wǎng)貸款本地化經(jīng)營(yíng)執(zhí)行不到位，互聯(lián)網(wǎng)貸款管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，漏計(jì)包銷(xiāo)方式承銷(xiāo)債券的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)資本，債券業(yè)務(wù)限額授權(quán)管理不到位，對(duì)客衍生產(chǎn)品交易客戶(hù)真實(shí)需求審核不到位，對(duì)理財(cái)產(chǎn)品投資的信托資產(chǎn)估值不合理，開(kāi)展理財(cái)業(yè)務(wù)違反公平交易原則，理財(cái)雙錄不規(guī)范，員工行為管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，貸款業(yè)務(wù)管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，未收取合格投資者認(rèn)定的相關(guān)證明材料。
2024年12月10日，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局上海監(jiān)管局公布了34條處罰信息，其中7條涉及上海農(nóng)商銀行及相關(guān)人員。其中，因未及時(shí)調(diào)整貸款分類(lèi)、理財(cái)業(yè)務(wù)未按規(guī)定進(jìn)行信息披露等行為，上海農(nóng)商銀行被罰款155萬(wàn)元；因貸款管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則、員工行為管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，上海農(nóng)商銀行浦東分行被罰款200萬(wàn)元。此外，時(shí)任上海農(nóng)商銀行浦東分行川沙支行及妙境支行行長(zhǎng)金榮重因貸款管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則、員工行為管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，被禁止從事銀行業(yè)工作終身；時(shí)任上海農(nóng)商銀行浦東分行行長(zhǎng)朱忠文因員工行為管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，被警告并罰款5萬(wàn)元；時(shí)任上海農(nóng)商銀行個(gè)人貸款業(yè)務(wù)部副總經(jīng)理范碧峰、時(shí)任上海農(nóng)商銀行崇明支行副行長(zhǎng)金輝、時(shí)任上海農(nóng)商銀行授信管理部總經(jīng)理助理宋妍菁，均因未按規(guī)定報(bào)送統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，被警告并罰款5萬(wàn)元。
