摘要：此前震驚保險(xiǎn)界的泛鑫美女高管陳怡攜款外逃案今日上午進(jìn)入初審宣判開(kāi)庭，陳怡以集資詐騙罪名被判死緩，緩刑2年執(zhí)行，剝奪剝奪政治權(quán)利終身，沒(méi)收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)。
2月11日消息，此前震驚保險(xiǎn)界的泛鑫美女高管陳怡攜款外逃案今日上午進(jìn)入初審宣判開(kāi)庭，陳怡以集資詐騙罪名被判死緩，緩刑2年執(zhí)行，剝奪剝奪政治權(quán)利終身，沒(méi)收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)；原泛鑫保險(xiǎn)高級(jí)顧問(wèn)江杰被判無(wú)期，剝奪政治權(quán)利終身，沒(méi)收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)。
今日庭審于上午10:30準(zhǔn)時(shí)開(kāi)庭，不到10分鐘即結(jié)束，陳怡作為泛鑫原實(shí)際控制人、總經(jīng)理以集資詐騙罪站上被告席，與她一起被起訴的還有另一涉案人——原泛鑫保險(xiǎn)高級(jí)顧問(wèn)江杰。2012年3月，江杰經(jīng)陳怡介紹進(jìn)入泛鑫保險(xiǎn)，在泛鑫案曝出之時(shí)，江杰以戀人身份陪同陳怡逃亡海外。
2013年7月28日，陳怡、江杰在將5000萬(wàn)元港幣轉(zhuǎn)至香港后，攜帶83萬(wàn)余歐元等巨額現(xiàn)金和首飾、奢侈品等潛逃境外，直到在斐濟(jì)被捉拿歸案。而泛鑫案已經(jīng)被作為潛逃境外典型案例被記錄在冊(cè)。
案件回顧：虛構(gòu)保單為理財(cái)套取手續(xù)費(fèi)
而在7個(gè)月前的7月10日，泛鑫一案首次開(kāi)庭，據(jù)檢方陳述，陳怡與另一高管譚睿(另案處理)將保險(xiǎn)產(chǎn)品虛構(gòu)成理財(cái)產(chǎn)品欺騙客戶購(gòu)買，采用“長(zhǎng)線短做”的經(jīng)營(yíng)模式營(yíng)造了一場(chǎng)旁氏騙局，涉案總額高達(dá)13億元。
也就是，將保險(xiǎn)公司的20年期壽險(xiǎn)產(chǎn)品虛構(gòu)成年收益10%左右的1年至3年短期保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品，騙取投資人資金。他們謊稱這筆資金為正常保費(fèi)，借此套取保險(xiǎn)公司返還的手續(xù)費(fèi)。
這一模式的實(shí)施還需要兩方：一是合作的保險(xiǎn)公司，二是保險(xiǎn)代理人。而這些與泛鑫簽訂“銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品代理協(xié)議”的保險(xiǎn)公司分別有昆侖、幸福、陽(yáng)光、光大永明、�？�、泰康等6家，是陳怡、江杰先后以泛鑫保險(xiǎn)、浙江永力和中海盛邦名義，在2010年2月至2013年7月期間簽署的。
同時(shí)他們還在各地招聘了400多名保險(xiǎn)代理人，組成11個(gè)銷售團(tuán)隊(duì)，通過(guò)銀行代售或代理人直銷，在江浙滬等地向4433人售賣上述虛假的保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品，共計(jì)騙取人民幣(6.2422,
0.0017, 0.03%)13億余元，還向保險(xiǎn)公司套取手續(xù)費(fèi)10億余元，最終返還給客戶的不足4億。
不過(guò)，陳怡拒不承認(rèn)這一罪名，認(rèn)為自己只是職務(wù)侵占罪。她對(duì)控方指認(rèn)的犯罪事實(shí)供認(rèn)不諱，但對(duì)于“長(zhǎng)線短做”的營(yíng)銷模式，她認(rèn)為并非蓄意詐騙，而是希望通過(guò)引進(jìn)風(fēng)投、上市等方式補(bǔ)上資金“漏洞”。她認(rèn)為自己的行為只是侵占了公司財(cái)物，應(yīng)構(gòu)成職務(wù)侵占罪。
而陳怡在談起江杰時(shí)，多次為其辯白，稱盡管江杰有家庭，但兩人當(dāng)時(shí)為戀人。按照陳怡說(shuō)法，她并未把公司違規(guī)狀況告訴江杰，對(duì)方并不清楚公司財(cái)務(wù)和運(yùn)營(yíng)狀況。直到2013年5月-6月公司資金鏈出現(xiàn)重大問(wèn)題，她才據(jù)實(shí)以告，其后兩人策劃潛逃境外，最后于2013年8月19日在斐濟(jì)被捕歸案。
泛鑫風(fēng)波：保監(jiān)系統(tǒng)紛紛排查風(fēng)險(xiǎn)
2013年8月，上海最大保險(xiǎn)中介泛鑫保險(xiǎn)的美女高管陳怡跑路一事引發(fā)了業(yè)界震動(dòng)，而后2014年9月10日，被另案處理的原泛鑫保代運(yùn)營(yíng)總監(jiān)譚睿，以及泛鑫保代創(chuàng)始成員之一的羅珺等人又被送上了法庭，罪名同樣是集資詐騙。泛鑫的余波未盡，保監(jiān)會(huì)、多地保監(jiān)局就紛紛開(kāi)展對(duì)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)的排查。
美女高管跑路事件爆發(fā)后，保監(jiān)會(huì)下發(fā)了《關(guān)于開(kāi)展保險(xiǎn)專業(yè)中介業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查的通知》，要各家保險(xiǎn)公司及專業(yè)中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)自查。2013年11月份，保監(jiān)會(huì)再度下發(fā)進(jìn)一步“風(fēng)險(xiǎn)排查通知”，同時(shí)通報(bào)了部分險(xiǎn)企在風(fēng)險(xiǎn)自查中存在的問(wèn)題。
據(jù)媒體報(bào)道，2014年2月24日，北京保監(jiān)局下發(fā)了《關(guān)于進(jìn)一步做好北京保險(xiǎn)專業(yè)中介業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查工作的通知》(以下簡(jiǎn)稱《通知》)，要求各保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)和保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)重點(diǎn)排查幾個(gè)方面的風(fēng)險(xiǎn)。
2014年4月底，保監(jiān)會(huì)在全國(guó)范圍內(nèi)啟動(dòng)了保險(xiǎn)中介市場(chǎng)清理整頓工作，在“全國(guó)保險(xiǎn)中介監(jiān)管暨中介市場(chǎng)清理整頓會(huì)議”上，保監(jiān)會(huì)主席項(xiàng)俊波要求此次全面清理“不走過(guò)場(chǎng)，不留死角”，要求清理整頓全部工作任務(wù)2015年3月底前完成。
