昨日，證監(jiān)會組織召開證監(jiān)會系統(tǒng)全國兩會代表委員首場新聞發(fā)布會。全國人大代表、證監(jiān)會機構部巡視員歐陽昌瓊接受記者采訪表示，市場關注的“萬二”傭金合法合規(guī)性問題，可以從是否違反法律法規(guī)、是否侵害投資者權益、是否破壞行業(yè)公平競爭環(huán)境、是否存在系統(tǒng)性風險隱患四個方面進行判斷。而對互聯(lián)網(wǎng)金融這一新生業(yè)態(tài)的監(jiān)管，要有開放、包容的心態(tài)，有基本的監(jiān)管規(guī)則、創(chuàng)新的監(jiān)管理念，不能缺位，也不能越位、錯位。
萬二傭金是否合規(guī)有標準
國金證券萬二傭金費率及傭金寶的合法合規(guī)性近期引發(fā)市場熱議。對此，歐陽昌瓊表示，傭金由券商與客戶之間在平等、互利、自愿、誠信的基礎上自行約定收取，由市場供求決定。同時，券商向客戶收取交易費用，須符合國家有關規(guī)定。
目前，對傭金費率標準進行明文規(guī)定的，為2002年證監(jiān)會與原國家計委、國稅總局聯(lián)合發(fā)布的“關于調(diào)整證券交易傭金收取標準的通知”，其中明確，股票、基金交易傭金實行最高上限向下浮動制度，券商向客戶收取的傭金不得高于證券交易金額的3%。，同時不得低于代收的證券交易監(jiān)管費和證券交易所手續(xù)費等。
歐陽昌瓊表示，券商經(jīng)紀業(yè)務代收的監(jiān)管費率為0.02%。，交易所經(jīng)手費為0.06%。，中國結(jié)算過戶費約為0.03%。，三項加總的代收最低費用比例約在0.11%。左右。在此范圍內(nèi)收取傭金，是符合上述通知規(guī)定的。
“傭金從政府指導價格向市場化確定費率的趨勢是不言而喻的，但在經(jīng)紀業(yè)務市場化競爭的過程中，如何判斷傭金費率的合法合規(guī)性可以掌握四個標準�！彼f，一是是否違反了現(xiàn)有的法律法規(guī);二是是否侵害了投資者的合法權益;三是是否破壞了整個行業(yè)公平競爭的市場秩序，構成了壟斷或者傾銷;四是是否存在系統(tǒng)性、區(qū)域性的金融風險隱患，如果存在隱患，監(jiān)管部門將“該出手時就出手”。
對于傭金寶的合法合理性，歐陽昌瓊說，目前監(jiān)管部門已從媒體報道及公司提供的書面報告中獲得了有關信息，建議有關部門及行業(yè)協(xié)會對此進行實地調(diào)查了解，再來分析判斷。如果存在違法違規(guī)，要依法處理;如果確屬創(chuàng)新的一種，要抱著包容的心態(tài)進行指導。
互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)尚不能直接開展證券業(yè)務
在談到對互聯(lián)網(wǎng)金融的監(jiān)管思路時，歐陽昌瓊表示，“促進互聯(lián)網(wǎng)金融的健康發(fā)展”首次寫入政府工作報告，給這一新興業(yè)務的發(fā)展吃了“定心丸”。
“我理解，對于互聯(lián)網(wǎng)金融，首先應當促進發(fā)展，而非阻礙、限制發(fā)展，其次應當促進其健康發(fā)展，而非盲目、無序發(fā)展�！�
他說，對于互聯(lián)網(wǎng)證券業(yè)務，還要區(qū)分兩類情況。一類是券商利用現(xiàn)代信息技術和互聯(lián)網(wǎng)平臺開展現(xiàn)有證券業(yè)務，如網(wǎng)上開戶、網(wǎng)上委托、網(wǎng)上交易、手機移動證券、網(wǎng)上銷售金融產(chǎn)品等，屬于現(xiàn)有證券業(yè)務的網(wǎng)絡化，這部分業(yè)務只要嚴格遵守現(xiàn)有法律法規(guī)，監(jiān)管部門都會予以支持;另一類是在互聯(lián)網(wǎng)活動中開展一部分帶有證券業(yè)務性質(zhì)的活動，比如眾籌融資等，這類業(yè)務屬于新生事物，沒有相應的法律法規(guī)予以規(guī)范，還需要在業(yè)務性質(zhì)、商業(yè)模式、風險特點上進行甄別，并作出針對性的制度安排。
歐陽昌瓊表示，對互聯(lián)網(wǎng)金融的監(jiān)管，要有開放、包容的心態(tài)，有基本的監(jiān)管規(guī)則，不能缺位，也不能越位、錯位，要用創(chuàng)新的監(jiān)管理念，進行適度監(jiān)管、協(xié)調(diào)監(jiān)管。
對于互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)能否直接從事證券業(yè)務這一問題，歐陽昌瓊表示，在現(xiàn)行法律法規(guī)框架內(nèi)，凡符合主體資格條件的企業(yè)，在發(fā)起設立、參控股證券公司上沒有法律限制，但按照現(xiàn)行《證券法》，并不允許互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)直接申請開展證券業(yè)務。
建議放開券商員工持股和股權激勵
歐陽昌瓊還介紹，今年兩會期間準備提交與證券行業(yè)相關的三份建議：
一是建議允許證券公司施行員工持股和股權激勵機制。目前除現(xiàn)行《證券法》明文規(guī)定禁止證券從業(yè)人員持有和買賣股票，使上市券商員工持股面臨法律障礙以外，自然人持股非上市券商并不存在法律障礙，但仍面臨一些部門規(guī)章的政策性限制，證監(jiān)會去年開始就已對此問題進行研究，但要做實券商員工持股及股權激勵，還需相關部門配合放開持股禁令。
二是建議外匯管理部門允許證券公司在外匯市場從事外匯產(chǎn)品的自營、經(jīng)紀等業(yè)務。股票、債券、期貨、外匯等金融產(chǎn)品在境外市場均為券商業(yè)務范圍內(nèi)的產(chǎn)品，但由于我國在外匯管制方面的規(guī)定，券商在外匯市場上的相關業(yè)務尚不能展開。
三是建議通過金融工具創(chuàng)新，推動保障性住房的建設。尤其建議通過券商運用Reits這一新型金融工具為保障房建設籌措長期、市場化運作的資金。
此外，針對證監(jiān)會內(nèi)設機構調(diào)整后如何實現(xiàn)大機構監(jiān)管，以及券商新設重啟工作安排的問題，歐陽昌瓊回應，金融行業(yè)大資管的格局正在形成，今后要適應金融機構綜合經(jīng)營的趨勢，順應以簡政放權為核心的審批制度改革，整合、統(tǒng)一相同業(yè)務的監(jiān)管規(guī)定。同時，證監(jiān)會正在對建立券商業(yè)務牌照管理體系的具體辦法進行研究，還需要在這一思路下制定、修訂有關規(guī)則。