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美國以資產(chǎn)計最大的銀行摩根大通7日表示，該行正面臨來自美國監(jiān)管機構(gòu)對其抵押貸款擔(dān)保證券業(yè)務(wù)的刑事調(diào)查；同時，有關(guān)其抵押貸款擔(dān)保證券的民事調(diào)查已經(jīng)認定其違法了證券法。
摩根大通在一份文件中稱，目前該行正就其抵押貸款擔(dān)保證券業(yè)務(wù)面臨民事和刑事雙重調(diào)查。美國司法部5月向其發(fā)出通知，稱初步認定摩根大通在2005年至2007年之間從事的抵押貸款擔(dān)保證券業(yè)務(wù)違反了聯(lián)邦證券法。但摩根大通未就相關(guān)刑事調(diào)查透露更多細節(jié)。
金融危機后，美國金融監(jiān)管機構(gòu)一直試圖懲治那些危機的推波助瀾者。美國大型銀行不斷面臨相關(guān)訴訟，抵押貸款擔(dān)保證券業(yè)務(wù)更是監(jiān)管機構(gòu)調(diào)查的重點業(yè)務(wù)。美國司法部長埃里克·霍爾德6日在一項聲明中稱，將繼續(xù)大力打擊金融欺詐和住宅抵押貸款擔(dān)保證券市場的不法行為。
美國監(jiān)管部門6日才剛剛向美國銀行提起了8.5億美元的民事訴訟，稱其在出售抵押貸款擔(dān)保證券時涉嫌欺詐消費者。美國證交會還指控瑞銀旗下公司瑞銀證券2007年銷售擔(dān)保債權(quán)憑證時誤導(dǎo)投資者，瑞銀7日已經(jīng)同意支付約5000萬美元達成和解。
但外界一直有批評認為，美國相關(guān)部門對于金融部門高管很少發(fā)起刑事調(diào)查，但這些高官可能在促成金融危機爆發(fā)方面發(fā)揮了重要作用。截至目前，華爾街還沒有任何一位大銀行的高管因為促成危機而受到過刑事指控。
摩根大通去年因號稱“倫敦鯨”的交易員布魯諾·米歇爾·伊克西爾遭遇62億美元虧損。該消息曝出后，摩根大通就一直處于監(jiān)管部門的嚴(yán)格審查之下。據(jù)悉，目前摩根大通正在接受多個監(jiān)管部門的調(diào)查，包括美國司法部，美國證交會和美國政府救援項目的檢察部門。涉及的問題包括抵押貸款擔(dān)保證券業(yè)務(wù)銷售、反洗錢系統(tǒng)漏洞和“倫敦鯨”交易丑聞等等。
為應(yīng)對各項調(diào)查和訴訟，摩根大通已經(jīng)支付了不少費用，未來可能會面臨更多罰款。一周前，摩根大通同意接受4.1億美元罰款的和解協(xié)議，了結(jié)有關(guān)其操縱電力市場的指控。據(jù)悉，摩根大通已將應(yīng)對訴訟導(dǎo)致?lián)p失的預(yù)估相比三個月前提高了8億美元。
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