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中國證監(jiān)會(huì)16日公布的《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》明確，證券公司在自行創(chuàng)設(shè)理財(cái)產(chǎn)品的同時(shí)，可以向客戶提供其他主體如銀行、信托等金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融產(chǎn)品。這意味著證券公司代銷金融產(chǎn)品的范圍從此前的證券投資基金和其他證券公司的資產(chǎn)管理計(jì)劃擴(kuò)大至“在境內(nèi)發(fā)行的，并經(jīng)國家有關(guān)部門或者其授權(quán)機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)或者備案的各類金融產(chǎn)品”。
證券公司代銷其他機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融產(chǎn)品是成熟市場的一種通行做法。近年來，國內(nèi)證券公司已代銷了證券投資基金和其他證券公司的資產(chǎn)管理計(jì)劃，積累了一定經(jīng)驗(yàn)，進(jìn)一步擴(kuò)大證券公司代銷金融產(chǎn)品范圍的條件基本具備。為保護(hù)投資者的合法權(quán)益,規(guī)范證券公司代銷金融產(chǎn)品行為，證監(jiān)會(huì)今年初著手《規(guī)定》起草的前期調(diào)研工作，并在8月底向社會(huì)公開征求意見。
此次正式發(fā)布的代銷規(guī)則明確了代銷金融產(chǎn)品范圍。要求代銷的金融產(chǎn)品應(yīng)當(dāng)是在境內(nèi)發(fā)行的，并經(jīng)國家有關(guān)部門或者其授權(quán)機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)或者備案的各類金融產(chǎn)品。也就是說，符合相關(guān)要求的證券公司理財(cái)產(chǎn)品、證券投資基金、商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品、信托公司信托計(jì)劃、保險(xiǎn)產(chǎn)品等，證券公司均可代銷。
同時(shí)，規(guī)定證券公司代銷金融產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)取得代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)資格，并要求證券公司在代銷金融產(chǎn)品前，應(yīng)當(dāng)對(duì)金融產(chǎn)品發(fā)行人進(jìn)行資格審查，充分了解代銷金融產(chǎn)品的發(fā)行依據(jù)、基本性質(zhì)、投資安排、風(fēng)險(xiǎn)收益特征等信息，審慎選擇金融產(chǎn)品。證券公司應(yīng)當(dāng)在評(píng)估產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)狀況、了解客戶情況的基礎(chǔ)上，將合適的產(chǎn)品賣給合適的客戶。
《規(guī)定》還強(qiáng)調(diào)證券公司的信息披露和風(fēng)險(xiǎn)揭示要求并強(qiáng)化證券公司內(nèi)控要求。證監(jiān)會(huì)表示，為了充分落實(shí)《規(guī)定》的各項(xiàng)要求，將同步下發(fā)配套的《關(guān)于做好證券公司代銷金融產(chǎn)品監(jiān)管的通知》，督促證券公司細(xì)化落實(shí)審慎選擇委托人及金融產(chǎn)品、強(qiáng)化對(duì)客戶的風(fēng)險(xiǎn)揭示、嚴(yán)格執(zhí)行銷售過程的適當(dāng)性管理、切實(shí)加強(qiáng)代銷業(yè)務(wù)合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)控制等監(jiān)管要求。《通知》明確，法律法規(guī)和國家政策明確禁止、暫停發(fā)行或者正處在清理整頓中的金融產(chǎn)品，以及設(shè)計(jì)、運(yùn)作存在重大風(fēng)險(xiǎn)隱患的金融產(chǎn)品，證券公司不得代銷，以切實(shí)保護(hù)投資者合法權(quán)益。
《規(guī)定》實(shí)施后，還將持續(xù)關(guān)注證券公司代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)的開展情況，加強(qiáng)日常檢查，督促證券公司落實(shí)各項(xiàng)監(jiān)管要求，依法查處各項(xiàng)違法違規(guī)行為，充分保護(hù)投資者合法權(quán)益。
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