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中國證監(jiān)會16日公布的《證券公司代銷金融產品管理規(guī)定》明確，證券公司在自行創(chuàng)設理財產品的同時，可以向客戶提供其他主體如銀行、信托等金融機構發(fā)行的金融產品。這意味著證券公司代銷金融產品的范圍從此前的證券投資基金和其他證券公司的資產管理計劃擴大至“在境內發(fā)行的，并經國家有關部門或者其授權機構批準或者備案的各類金融產品”。
證券公司代銷其他機構發(fā)行的金融產品是成熟市場的一種通行做法。近年來，國內證券公司已代銷了證券投資基金和其他證券公司的資產管理計劃，積累了一定經驗，進一步擴大證券公司代銷金融產品范圍的條件基本具備。為保護投資者的合法權益,規(guī)范證券公司代銷金融產品行為，證監(jiān)會今年初著手《規(guī)定》起草的前期調研工作，并在8月底向社會公開征求意見。
此次正式發(fā)布的代銷規(guī)則明確了代銷金融產品范圍。要求代銷的金融產品應當是在境內發(fā)行的，并經國家有關部門或者其授權機構批準或者備案的各類金融產品。也就是說，符合相關要求的證券公司理財產品、證券投資基金、商業(yè)銀行理財產品、信托公司信托計劃、保險產品等，證券公司均可代銷。
同時，規(guī)定證券公司代銷金融產品，應當取得代銷金融產品業(yè)務資格，并要求證券公司在代銷金融產品前，應當對金融產品發(fā)行人進行資格審查，充分了解代銷金融產品的發(fā)行依據(jù)、基本性質、投資安排、風險收益特征等信息，審慎選擇金融產品。證券公司應當在評估產品風險狀況、了解客戶情況的基礎上，將合適的產品賣給合適的客戶。
《規(guī)定》還強調證券公司的信息披露和風險揭示要求并強化證券公司內控要求。證監(jiān)會表示，為了充分落實《規(guī)定》的各項要求，將同步下發(fā)配套的《關于做好證券公司代銷金融產品監(jiān)管的通知》，督促證券公司細化落實審慎選擇委托人及金融產品、強化對客戶的風險揭示、嚴格執(zhí)行銷售過程的適當性管理、切實加強代銷業(yè)務合規(guī)管理和風險控制等監(jiān)管要求。《通知》明確，法律法規(guī)和國家政策明確禁止、暫停發(fā)行或者正處在清理整頓中的金融產品，以及設計、運作存在重大風險隱患的金融產品，證券公司不得代銷，以切實保護投資者合法權益。
《規(guī)定》實施后，還將持續(xù)關注證券公司代銷金融產品業(yè)務的開展情況，加強日常檢查，督促證券公司落實各項監(jiān)管要求，依法查處各項違法違規(guī)行為，充分保護投資者合法權益。
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