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證監(jiān)會16日正式發(fā)布實施《證券公司代銷金融產品管理規(guī)定》（下稱《規(guī)定》），標志著證券公司代銷多種金融產品閘門正式打開。按照《規(guī)定》，符合要求的券商理財產品、證券投資基金、商業(yè)銀行理財產品、信托公司信托計劃、保險產品等均可由證券公司代銷。證券公司代銷金融產品，須取得代銷金融產品業(yè)務資格。
《規(guī)定》明確了代銷活動中各方的權利、義務和責任，強調了證券公司的適當性管理、信息披露和風險揭示義務，對券商代銷金融產品的行為規(guī)范以及監(jiān)督管理等事項作出規(guī)定。
按照《規(guī)定》，證券公司代銷的金融產品應當是在境內發(fā)行，并經國家有關部門或者其授權機構批準或者備案的各類金融產品。符合相關要求的證券公司理財產品、證券投資基金、商業(yè)銀行理財產品、信托公司信托計劃、保險產品等，證券公司均可代銷。
《規(guī)定》明確了證券公司審慎選擇代銷金融產品和投資者的適當性管理義務。要求證券公司在代銷金融產品前，應當對金融產品發(fā)行人進行資格審查，充分了解代銷金融產品的發(fā)行依據(jù)、基本性質、投資安排、風險收益特征等信息，審慎選擇金融產品，將合適的產品賣給合適的客戶。
針對風險較高的金融產品，要求證券公司履行特別的信息披露義務，充分保護客戶的知情權等合法權益。同時，《規(guī)定》要求券商建立健全代銷制度，對集中統(tǒng)一管理、客戶知情權保障、資料保存、人員管理、客戶回訪、客戶投訴和突發(fā)事件處理等方面提出了具體要求。
按照《規(guī)定》，券商在簽署代銷合同后將與代銷活動有關的產品說明書、宣傳推介材料、擬向客戶提供的其他文件資料向證券公司住所地證監(jiān)會派出機構報備。
證監(jiān)會相關部門負責人介紹，為了充分落實《規(guī)定》各項要求，《關于做好證券公司代銷金融產品監(jiān)管的通知》也同步下發(fā)，該通知明確，法律法規(guī)和國家政策明確禁止、暫停發(fā)行或者正處在清理整頓中的金融產品，以及設計、運作存在重大風險隱患的金融產品，證券公司不得代銷。
《規(guī)定》正式實施后，證監(jiān)會將持續(xù)關注證券公司代銷金融產品業(yè)務的開展情況，加強日常檢查，督促證券公司落實各項監(jiān)管要求，依法查處各項違法違規(guī)行為，充分保護投資者合法權益。
業(yè)內人士認為，證券公司在自行創(chuàng)設理財產品的同時，向客戶提供其他主體如銀行、信托等金融機構發(fā)行的金融產品，對于進一步提升服務能力，滿足投資者多樣化需求，優(yōu)化收入結構，增加收入來源具有重要意義。
證券公司代銷其他機構發(fā)行的金融產品是成熟市場的一種通行做法。近年來，國內證券公司已代銷了證券投資基金和其他證券公司的資產管理計劃，積累了一定的經驗，為進一步擴大證券公司代銷金融產品范圍打下基礎。
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