英國最大銀行匯豐銀行控股公司首席合規(guī)官(CCO)戴維·巴格利17日接受美國國會參議院問詢時承認，匯豐銀行未能遵守反洗錢等法律法規(guī)的規(guī)定，成為一些販毒團伙和恐怖組織洗錢的工具，并宣布將引咎辭職。
巴格利在接受問詢時表示，匯豐目前正在改革自身的合規(guī)職能。他表示，不論是對自己還是對集團，現(xiàn)在正是合適的時候挑選新人擔任集團首席合規(guī)官。據(jù)悉，巴格利自2002年開始負責公司合規(guī)工作，卸任首席合規(guī)官后仍將在匯豐繼續(xù)從事其他工作。
美國參議院常設調查小組委員會16日發(fā)布的報告稱，匯豐銀行沒有重視外界警告，使該行在不經意間為墨西哥販毒團伙的賬戶洗錢，并使為“基地”組織等中東恐怖組織提供融資的機構可以獲得美元資金。
報告稱，2007年至2008年匯豐銀行從墨西哥分支機構向美國分支轉移了70億美元現(xiàn)金，而該行事先已被警告這些資金可能是販毒團伙的利潤。
參議院的報告指出，巴格利在合規(guī)工作中存在疏忽，對警告也不夠重視。巴格利自己承認，早在2008年，匯豐銀行墨西哥支行的反洗錢負責人便告訴巴格利，墨西哥70%的黑錢據(jù)稱均由匯豐銀行洗白。該負責人還警告稱，匯豐銀行面臨刑事制裁是遲早的事情。
巴格利表示，自己的職位缺乏足夠的權力。匯豐銀行分支機構眾多且均設有合規(guī)部門，他難以管理和控制好所有分支機構的合規(guī)部門，其工作只是制定制度，以及處理匯報給他的問題。
據(jù)悉，在過去的10年中，美國監(jiān)管部門已經兩度對匯豐反洗錢政策的缺陷提出警告，并勒令其整改。目前，除了美國參議院，美國司法部、財政部和曼哈頓地區(qū)檢察院也對匯豐進行了類似調查。有分析指出，在與這些監(jiān)管機構進行和解的過程中，匯豐面臨的罰金金額或高達10億美元。
近期全球大型銀行頻頻爆出丑聞，并面臨動輒數(shù)億美元的高額罰金。巴克萊銀行因操縱倫敦銀行間利率已經支付了約4.5億美元罰金，荷蘭國際集團也因幫助伊朗和古巴企業(yè)轉移資金而違規(guī)，并與美國當局以約6.2億美元罰金達成和解。
這使得本就面臨危機的銀行業(yè)不僅要承擔更多經濟損失，還要在努力振興核心業(yè)務的同時，花費大量精力挽救銀行聲譽。同時，丑聞的不斷爆出也使加強監(jiān)管的呼聲更高。
美國參議院另有一份報告顯示，作為主要監(jiān)管機構，美國財政部下屬的美國貨幣監(jiān)理局存在系統(tǒng)性監(jiān)管漏洞。貨幣監(jiān)理局聲稱發(fā)現(xiàn)可疑行為，但直到2010年才向匯豐銀行下發(fā)禁令，此時其他監(jiān)管機構已經開始著手調查。