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| 新華社發(fā)(高新生/攝) |
《經(jīng)濟參考報》記者日前在福建、浙江、廣東等沿海地區(qū)調(diào)研發(fā)現(xiàn)，外匯保證金交易2008年被監(jiān)管部門叫停后至今未恢復。在我國銀行的外匯衍生交易發(fā)展滯后的現(xiàn)狀下，一些境外金融機構(gòu)大肆吸引我國居民參與外匯期貨和保證金交易，形成了龐大的地下炒匯市場，導致大量外匯資金流出，擾亂了我國的外匯市場。
外匯保證金交易叫停后至今未恢復
來自福州市臺江區(qū)的個人投資者林秀欽告訴記者，從2007年底到2008年6月，她在從事個人外匯保證金交易最初的半年，贏多虧少；2008年9月底之后，從銀行中止客戶端新開倉功能到將其賬戶轉(zhuǎn)移至新業(yè)務系統(tǒng)，她的交易一直受限制，處于“只能賣不能買”的狀態(tài)，并出現(xiàn)連續(xù)虧損，投入的39萬多美元至今僅剩余三分之一左右。
2008年6月6日，銀監(jiān)會下發(fā)通知緊急叫停中國銀行、民生銀行、交通銀行等銀行機構(gòu)的外匯保證金交易。
截至目前，受外匯保證金業(yè)務被叫停影響，曾在中國銀行福州市中支行開戶外匯保證金交易的個人投資者無不面臨慘重損失，并與銀行發(fā)生持久的糾紛。來自福州市臺江區(qū)的個人投資者林秀欽告訴記者，從2007年底到2008年6月，她在從事個人外匯保證金交易最初的半年，贏多虧少；2008年9月底之后，從銀行中止客戶端新開倉功能到將其賬戶轉(zhuǎn)移至新業(yè)務系統(tǒng)，她的交易一直受限制，處于“只能賣，不能買”的狀態(tài)，并出現(xiàn)連續(xù)虧損，投入的39萬多美元至今僅剩余三分之一左右。
“我和丈夫兩人曾在日本打工10多年，積蓄了一筆外匯就存在中國銀行福州市中支行。2005年，我們回國后，銀行業(yè)務員便不斷打電話鼓動我們開辦個人外匯保證金交易賬戶，并稱‘一年可賺10多萬美元，遠比外匯存款利息收益高’�！绷中銡J說，“人心總是貪的，2007年4月，我經(jīng)不起誘惑，就在中國銀行福州市中支行開辦了個人外匯保證金交易賬戶，但擔心自己沒有交易經(jīng)驗，一直不敢嘗試交易，銀行業(yè)務員又鼓動說，‘我們?yōu)槟闩鋫淞藢I(yè)客服人員，可以一對一地教會你’。2007年底，我才開始通過網(wǎng)銀進行外匯買賣交易�！�
“2008年6月，銀監(jiān)會下發(fā)緊急通知叫停外匯保證金交易，要求‘適時、及早結(jié)清交易倉位’。我們立即找到銀行客服人員詢問情況，得到的答復卻是這項交易‘仍可繼續(xù)做，等北京奧運會過了，就會恢復正�！��？墒牵髞淼慕灰子煽梢再I賣變成了‘只能賣不能買’，最終導致我的持續(xù)虧損。”林秀欽說，“如果銀行機構(gòu)真是嚴格執(zhí)行監(jiān)管部門通知，就該為投資者及時清倉結(jié)算，我就不會虧損慘重�！�
“2008年6月，銀監(jiān)會下發(fā)的緊急通知還要求，已開辦外匯保證金交易業(yè)務的銀行業(yè)金融機構(gòu)，不得再向新增客戶提供此項業(yè)務，不得再向已從事此業(yè)務客戶提供新交易(客戶結(jié)清倉位交易除外)。但在2008年6月30日，中國銀行福州市中支行仍然為我進行了初次建倉。這不就證實了該支行工作人員刻意隱瞞和違反監(jiān)管規(guī)定嗎？”另一位個人投資者黃濱濱告訴《經(jīng)濟參考報》記者，直到2009年9月份，中國銀行福州市中支行仍在為部分個人投資者違規(guī)提供建倉服務。
硬件軟件都跟不上
一些個人投資者在交易中經(jīng)常性地遇到“想要賣出或買進時，系統(tǒng)卻顯示當前忙碌無法交易”，導致買賣不能正常開展；有時買賣稍微被延誤幾秒鐘，損失就達幾萬美元甚至十幾萬美元。
中國銀行福州市中支行及有關(guān)監(jiān)管部門婉拒記者采訪，對外匯保證金交易被叫停后實際受損的個人投資者人數(shù)及金額詳情只字不提。福州市中院2010年6月受理了個人投資者林愛珠訴中國銀行福州市中支行外匯保證金交易糾紛一案，判決書指出，在銀監(jiān)會下發(fā)緊急通知時該支行的交易系統(tǒng)“尚不具備禁止客戶新開交易的功能，只有開發(fā)客戶端限制交易功能并修改生產(chǎn)系統(tǒng)才能達到既禁止客戶新開交易又不影響客戶結(jié)清交易倉位的效果”。
“這表示，中國銀行福州市中支行的外匯保證金交易系統(tǒng)硬件和軟件均存在不足。”浙江大學江萬齡國際經(jīng)濟和金融投資中心副主任景乃權(quán)說，前些年，福建、廣東、浙江等沿海省份部分商業(yè)銀行機構(gòu)紛紛開辦了外匯保證金交易，普遍出現(xiàn)了銀行交易系統(tǒng)硬件和軟件配套不足的現(xiàn)象，導致個人投資者交易頻陷困境，交易風險增加。
中國銀行金融市場部一位不愿透露姓名的高級交易員接受《經(jīng)濟參考報》記者采訪時說，外匯保證金交易的實質(zhì)是投資者運用金融機構(gòu)提供的融資進行外匯交易，在外匯保證金交易中，金融機構(gòu)為投資者提供外匯保證金交易平臺。國際市場的外匯保證金交易平臺通常分柜臺、網(wǎng)絡銀行、電話、客戶端軟件等4種，而我國銀行業(yè)金融機構(gòu)一般選擇網(wǎng)銀平臺。與發(fā)達國家相比，我國銀行機構(gòu)在電信、IT等基礎設施方面比較落后，還無法滿足外匯保證金交易所需的快速操作反應。
林愛珠告訴記者，她和一些個人投資者在交易中經(jīng)常性地遇到“想要賣出或買進時，系統(tǒng)卻顯示當前忙碌無法交易”，導致買賣不能正常開展；有時買賣稍微被延誤幾秒鐘，損失就達幾萬美元甚至十幾萬美元。
境外機構(gòu)“坐大”地下市場
境外機構(gòu)吸引我國居民參與地下炒匯由來已久，而隨著我國民間外匯儲備的增長以及國內(nèi)相關(guān)業(yè)務被叫停后，一些國際金融機構(gòu)通過互聯(lián)網(wǎng)等途徑，加快了非法滲透入境的步伐，大肆吸金，“坐大”地下匯市。
《經(jīng)濟參考報》記者在廣東、福建等地調(diào)研發(fā)現(xiàn)，地下炒匯市場呈現(xiàn)如下特點：
第一，境內(nèi)外勾結(jié)斂財，手段日趨隱蔽。據(jù)深圳市羅湖區(qū)人民檢察院介紹，境內(nèi)一些投資咨詢公司，本不具有經(jīng)營外匯業(yè)務的資格，但他們打著與香港、澳門、倫敦等地金融機構(gòu)合作的名義開展業(yè)務，披上境外“合法”外衣后，利用一般投資者對境外金融業(yè)務不了解這一弱點，隱瞞風險。而且，在非法網(wǎng)絡炒匯行為中，不法分子組織結(jié)構(gòu)嚴密，且專業(yè)化趨勢明顯。
第二，賭性濃厚，參與者眾，賺錢者少。一位參與過境外機構(gòu)炒匯的福建福清市民林華衛(wèi)告訴記者，近年來，福建私人從事外匯保證金交易的以有海外經(jīng)歷的群體為主，多在日本開戶，前5年的規(guī)模達6000人以上，目前的參與人數(shù)不少于1萬人。
外匯保證金交易最刺激投資者的是杠桿比率，2008年6月國內(nèi)部分銀行機構(gòu)開設的外匯保證金業(yè)務杠桿比較大的達到1：30。杠桿比越大，潛藏的交易風險越大。境外機構(gòu)動輒提供1：100乃至1：300的高杠桿，賭性濃厚，參與者能夠贏利的不足10%。
第三，地下炒匯規(guī)模龐大，主要集中在東南沿海城市。記者粗略統(tǒng)計發(fā)現(xiàn)，至少有20家境外機構(gòu)活躍在網(wǎng)上招攬我國內(nèi)地居民參與炒匯，廣州、福州、溫州等地成為境外機構(gòu)地下外匯交易的大本營。地下外匯規(guī)模一直以來是個難解的謎團，據(jù)福州市多位參與炒匯人士估計，福州居民在境外外匯市場的年交易總額，超過福建省內(nèi)實盤外匯交易總額的2倍以上，目前規(guī)模在200億到300億美元左右。
另據(jù)中國銀行金融市場部高級交易員保守估計，地下炒匯市場規(guī)模遠比我國銀行機構(gòu)合法開辦的外匯市場規(guī)模要大，我國民間已知的流動外匯量有1000億美元，其中超過一半的金額在地下匯市進出。此外，境外的一些大型外匯交易機構(gòu)已成功并購了我國境內(nèi)的民營外匯交易公司，搶占中國市場的勢頭強勁。
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