廈門(mén)市翔安區(qū)馬巷街，島城城鄉(xiāng)接合部一條滿(mǎn)是煙酒攤和服裝店的街巷。街角的一間小店其貌不揚(yáng)。從外觀上看，這是一間在廈門(mén)最常見(jiàn)的路邊鋪面，四五十平方米大小，裝潢精美，有兩名店員。
與眾不同的是，每到工作日的上班時(shí)間，周?chē)赇伌蠖囝櫩拖÷洌@家毫不起眼的服裝店卻是人頭攢動(dòng)。大多數(shù)生意在更早的時(shí)候已經(jīng)完成聯(lián)絡(luò)。30多歲的店主對(duì)于熟人介紹的新客戶(hù)，都會(huì)謹(jǐn)慎地查問(wèn)，除了問(wèn)介紹人是誰(shuí)，還會(huì)問(wèn)到對(duì)方的工作等等。
然后，過(guò)了早上10點(diǎn)，客戶(hù)會(huì)像普通購(gòu)物者一樣進(jìn)入店內(nèi)。知道客戶(hù)的興趣不在這些花花綠綠的衣服上，店員會(huì)把他們帶進(jìn)角落的更衣室。
不到一平方米的更衣室有一道暗門(mén)。
暗門(mén)直通服裝店二樓。平時(shí)很少在店里見(jiàn)到的店主，其實(shí)幾乎每天都在這里辦公。他的辦公桌上擺滿(mǎn)了POS機(jī)，每月流水超過(guò)600萬(wàn)元人民幣。
“我們跟蹤了幾周，終于確定這是一個(gè)信用卡非法套現(xiàn)點(diǎn)。收取0.8%到2%的手續(xù)費(fèi)，這是這一行普遍的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)�！毕璋矃^(qū)公安分局民警陳遠(yuǎn)志對(duì)《瞭望東方周刊》說(shuō)，他們?cè)谶@間狹窄的房間里，找到了滿(mǎn)滿(mǎn)幾抽屜信用卡，800多張刷卡后的簽購(gòu)單以及3萬(wàn)多元現(xiàn)金。此外，還有60個(gè)不同銀行的U盾。
在2011年代號(hào)為“颶風(fēng)”的專(zhuān)項(xiàng)打擊行動(dòng)中，廈門(mén)警方查獲了34個(gè)類(lèi)似的非法套現(xiàn)網(wǎng)點(diǎn)。警方估計(jì)，這個(gè)隱匿的市場(chǎng)高峰時(shí)有70億元資金往來(lái)流動(dòng)。
看似平靜、簡(jiǎn)單的信用卡套現(xiàn)又與高利貸、詐騙糾纏在一起。在這個(gè)龐大的鏈條中，POS機(jī)成為最為重要的一環(huán)。僅在“颶風(fēng)”中查獲的非法套現(xiàn)團(tuán)伙使用的POS機(jī)就來(lái)自全國(guó)各地的400多個(gè)商家。
警方認(rèn)為，目前查獲的信用卡非法套現(xiàn)團(tuán)伙以及POS機(jī)販賣(mài)網(wǎng)絡(luò)只是冰山一角。而目前在全國(guó)公安經(jīng)偵部門(mén)辦理的所有案件中，銀行卡犯罪案件約占比五分之一。
公安部經(jīng)濟(jì)犯罪偵查局局長(zhǎng)孟慶豐坦言，信用卡非法套現(xiàn)案件已經(jīng)成為全國(guó)各地公安機(jī)關(guān)經(jīng)偵部門(mén)偵辦銀行卡類(lèi)犯罪的重點(diǎn)案件之一，也是偵辦難度較大的案件類(lèi)型�！肮矙C(jī)關(guān)已經(jīng)成為最后一道防線。不把源頭堵住，這個(gè)低成本、高利潤(rùn)的行業(yè)不斷會(huì)有人以身試法。”
隱匿的資金流轉(zhuǎn)站
與位于島外的翔安區(qū)不同，廈門(mén)島內(nèi)湖里區(qū)的信用卡非法套現(xiàn)“刷卡公司”更多，手段也更“先進(jìn)”。
用于刷卡的POS機(jī)和付錢(qián)的房間往往分屬兩套不同的住房。套現(xiàn)者先在POS機(jī)上刷卡，然后到另外一個(gè)房間登記自己的借記卡，由“刷卡公司”轉(zhuǎn)賬，完成“無(wú)現(xiàn)金交易”。這一方面可以避免搶劫，同時(shí)也可逃避公安機(jī)關(guān)的打擊。“即便我們逮到負(fù)責(zé)套現(xiàn)的人，繳獲不了非法套現(xiàn)的POS機(jī)和收款條，也很難定罪。”廈門(mén)市公安局經(jīng)偵大隊(duì)大隊(duì)長(zhǎng)黃衛(wèi)東告訴記者。
套現(xiàn)者一般會(huì)在媒體上找到“無(wú)抵押貸款”或者“信用卡理財(cái)”的廣告，這些都是“刷卡公司”的廣告。其實(shí)，在互聯(lián)網(wǎng)搜索引擎中輸入“套現(xiàn)、廈門(mén)”，也能非常直接地找到這些公司。這些網(wǎng)站看起來(lái)都十分正規(guī)。警方表示，2009年信用卡非法套現(xiàn)入刑后，“刷卡公司”更加注重隱秘而有效的宣傳方式。
“職業(yè)刷卡人多數(shù)選擇在上午交易，并且盡量在公共場(chǎng)合，主要是怕遇到搶劫。一般第一次交易，都會(huì)選在麥當(dāng)勞(微博)或者公共汽車(chē)站這種地方碰頭，覺(jué)得沒(méi)有可疑之處，才會(huì)被帶去刷卡。”陳志遠(yuǎn)說(shuō)。
據(jù)民警歸納整理，“刷卡公司”一般都在市中心不顯眼的居民樓里，“我們抓到的一個(gè)犯罪嫌疑人，在夏華路老的公寓樓租了一套二室一廳的房子，從門(mén)口看和普通住家別無(wú)二致，門(mén)口還喜洋洋地倒貼著‘�！帧！本褪窃谶@樣一套房子里，每天都有數(shù)百萬(wàn)元資金通過(guò)POS機(jī)往來(lái)。
事實(shí)上，在“颶風(fēng)”中落網(wǎng)的45名犯罪嫌疑人，大部分都是年輕人，“年紀(jì)大的不行，這種犯罪需要較高的智商。在廈門(mén)做得規(guī)模比較大的人，都是行業(yè)內(nèi)‘信譽(yù)’很好的。”廈門(mén)市公安局經(jīng)偵大隊(duì)民警王愛(ài)梅說(shuō)。
根據(jù)民警的描述，比較大的“刷卡公司”也不過(guò)四五個(gè)人，且分工明確。老板負(fù)責(zé)購(gòu)買(mǎi)POS機(jī)、尋找客源。幾個(gè)相當(dāng)于小工的人，一個(gè)接待客戶(hù)，一個(gè)刷卡、對(duì)賬，一個(gè)負(fù)責(zé)把簽購(gòu)單整理打包。小規(guī)模的公司只有一兩人。
不過(guò)，黃衛(wèi)東認(rèn)為這些“刷卡公司”只是整個(gè)鏈條的終端，“這些POS機(jī)的提供者，才是一個(gè)更龐大、更專(zhuān)業(yè)的群體�！�
神秘的“上線”
在為期三個(gè)多月的專(zhuān)項(xiàng)打擊過(guò)程中，廈門(mén)警方一共收繳了52臺(tái)POS機(jī)，基本來(lái)自廈門(mén)以外。
在廈門(mén)被收繳的用于非法套現(xiàn)POS機(jī)來(lái)自江西、廣西、安徽、河北、內(nèi)蒙古等地。
根據(jù)王愛(ài)梅梳理分析，操縱這些POS機(jī)販賣(mài)網(wǎng)絡(luò)的人多來(lái)自?xún)蓮V地區(qū)和安徽，“他們也是做一行專(zhuān)一行，對(duì)各地信息都比較敏感。哪里的銀行正在推廣信用卡和POS機(jī)業(yè)務(wù)，他們都知道，還會(huì)專(zhuān)門(mén)跑過(guò)去�！�
POS機(jī)販賣(mài)鏈條的源頭是各地與銀行有一定關(guān)系的人。他們專(zhuān)門(mén)收集身份證，到銀行申請(qǐng)POS機(jī)然后轉(zhuǎn)手給POS機(jī)批發(fā)商。根據(jù)被捕的犯罪嫌疑人講述，一些“關(guān)系硬的人”可以在一個(gè)月內(nèi)注冊(cè)十幾家公司，同時(shí)申請(qǐng)相當(dāng)數(shù)量的POS機(jī)。這里一方面有人偽造工商檔案等申請(qǐng)材料，也有利用合法商家名義通過(guò)正規(guī)渠道申請(qǐng)成功。
比較關(guān)鍵的是不同POS機(jī)手續(xù)費(fèi)的標(biāo)準(zhǔn)。有的機(jī)器可以達(dá)到每筆50元，有的是每筆30元，“50塊錢(qián)手續(xù)費(fèi)這種機(jī)子一般賣(mài)得很便宜，拿它來(lái)做專(zhuān)業(yè)套現(xiàn)的人不多，成本太高。不同銀行申請(qǐng)的POS機(jī)，手續(xù)費(fèi)不同。這是POS機(jī)市場(chǎng)價(jià)格差異的原因之一�！蓖鯋�(ài)梅解釋說(shuō)。
“而且，交易中的‘上線’都會(huì)盡量隱匿自己的真實(shí)身份�！秉S衛(wèi)東說(shuō)。
在最后的買(mǎi)家那里，一臺(tái)POS機(jī)的價(jià)格一般在4萬(wàn)元左右，不會(huì)超過(guò)6萬(wàn)元。很多時(shí)候，一臺(tái)POS機(jī)會(huì)被轉(zhuǎn)手幾次。
“做這一行的，機(jī)子都是換著用，也是為了規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，免得被公安機(jī)關(guān)發(fā)現(xiàn)。而且任何人都不會(huì)讓自己手里的機(jī)子空著，經(jīng)常把空機(jī)子租給別人，按刷卡金額抽成來(lái)收費(fèi)，有時(shí)候這個(gè)環(huán)節(jié)每一筆只能掙0.1%至0.2%，但是積少成多�！蓖鯋�(ài)梅解釋說(shuō)。
有的POS機(jī)可以半年就刷出上千萬(wàn)，也有的刷過(guò)幾次就被銀行停掉。由于銀行系統(tǒng)的監(jiān)控日益嚴(yán)格，很多人開(kāi)始選擇租用POS機(jī)，頻繁更換機(jī)器防止被發(fā)現(xiàn)。
一旦采用這種方式，“刷卡公司”和POS機(jī)就要形成長(zhǎng)期的合作關(guān)系。因?yàn)殂y行把錢(qián)支付到POS機(jī)機(jī)主的賬戶(hù)上，然后才能返回給“刷卡公司”。
POS機(jī)機(jī)主抽成的比例一般是每筆百分之零點(diǎn)幾，但刷卡次數(shù)很多，金額每月一結(jié)，機(jī)主扣下手續(xù)費(fèi)后轉(zhuǎn)給“刷卡公司”。
很多POS機(jī)機(jī)主都主動(dòng)在網(wǎng)絡(luò)上發(fā)布信息。然而除了手機(jī)，其他信息都是假的。
瘋狂的POS機(jī)
事實(shí)上，一家“刷卡公司”用100萬(wàn)資金就可以開(kāi)張，“就能應(yīng)付資金周轉(zhuǎn)。一天的保底額是20萬(wàn)元，不然無(wú)法回收成本。一個(gè)月刷出1000萬(wàn)，他們就能賺到15萬(wàn)，只是一間屋子、幾臺(tái)POS機(jī)的成本�！蓖鯋�(ài)梅說(shuō)。
而按照現(xiàn)行法律，非法套現(xiàn)1000萬(wàn)以上者，才會(huì)被判處5年至7年的有期徒刑。
從“颶風(fēng)”行動(dòng)落網(wǎng)的犯罪嫌疑人來(lái)看，一部分有從商經(jīng)歷，也有人曾從事IT行業(yè)。另外一部分人與當(dāng)?shù)氐母呃J集團(tuán)存在聯(lián)系。非法套現(xiàn)的一個(gè)原則就是要保證手續(xù)費(fèi)低于當(dāng)?shù)氐母呃J利率，很多高利貸集團(tuán)也經(jīng)營(yíng)非法套現(xiàn)生意。
總體而言，這是一個(gè)“很講求信譽(yù)”的圈子，套現(xiàn)者與“刷卡公司”存在相互信任的關(guān)系，很多人把信用卡寄存在“刷卡公司”，根本不拿回來(lái)。
另外一些比較大的“刷卡公司”還提供“一條龍”服務(wù)：如果有人需要大筆資金，他們就找身份證申請(qǐng)信用卡，提供刷卡，對(duì)方只需支付每月的手續(xù)費(fèi)。這與高利貸已經(jīng)沒(méi)有實(shí)質(zhì)區(qū)別。
而一些高利貸集團(tuán)則專(zhuān)門(mén)利用信用卡套現(xiàn)獲取資金。比如“刷卡公司”自己找身份證申請(qǐng)信用卡，或者向持卡人借一張額度10萬(wàn)元的信用卡。這張卡有57天免息期。
第一月“刷卡公司”把10萬(wàn)元都用POS機(jī)套現(xiàn)，銀行收取100元左右的手續(xù)費(fèi)。然后用這10萬(wàn)元放高利貸。到第57天，再還上這10萬(wàn)元。這樣用100元占用10萬(wàn)元資金近2個(gè)月。而高利貸的月息如果是3%，兩個(gè)月利息6000元。每個(gè)月即使付給卡的所有者2000元，還是存在巨大利潤(rùn)。
一名犯罪嫌疑人用這種方法半年賺了40多萬(wàn)元。
公安部官員：POS 機(jī)流轉(zhuǎn)使用已形成龐大產(chǎn)業(yè)鏈
2011年，中國(guó)銀聯(lián)卡發(fā)卡量超過(guò)28億張，銀行卡消費(fèi)額在社會(huì)消費(fèi)品零售總額中的比重突破了40%。隨之一同上升的，還有越來(lái)越多的銀行卡犯罪案件。根據(jù)公安部“天網(wǎng)2011”打擊銀行卡犯罪專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)公報(bào)，2011年全國(guó)公安機(jī)關(guān)共破獲相關(guān)案件2.4萬(wàn)余起，共抓獲銀行卡犯罪往年逃犯927人。
作為一種新型的犯罪種類(lèi)，銀行卡犯罪為何會(huì)在短期內(nèi)迅速增長(zhǎng)，遏制此類(lèi)犯罪的途徑何在？就上述問(wèn)題，《瞭望東方周刊》日前對(duì)公安部經(jīng)濟(jì)犯罪偵查局巡視員張濤進(jìn)行了獨(dú)家專(zhuān)訪。
“全國(guó)至少有數(shù)以萬(wàn)計(jì)的人參與銀行卡的偽造、盜刷、非法套現(xiàn)等違法活動(dòng)。面對(duì)這樣龐大的犯罪群體和日益激增的銀行卡犯罪案件，作為我們公安機(jī)關(guān)來(lái)說(shuō)，打擊銀行卡犯罪一刻都不能松懈�！睆垵f(shuō)。
問(wèn)：現(xiàn)在銀行卡犯罪主要有哪些形式？
張濤：銀行卡犯罪，主要圍繞著真卡、偽卡和機(jī)具展開(kāi)的。這三者環(huán)環(huán)相套。真卡是指騙取真卡、洗錢(qián)、惡意透支等，偽卡就是偽造銀行卡，機(jī)具主要指利用POS機(jī)和ATM機(jī)竊取卡信息、變現(xiàn)、套現(xiàn)等。
問(wèn)：看起來(lái)，POS機(jī)在銀行卡犯罪里已經(jīng)成為一個(gè)關(guān)鍵環(huán)節(jié)？
張濤：POS機(jī)在整個(gè)犯罪環(huán)節(jié)中是很重要的一環(huán)。現(xiàn)在有人專(zhuān)門(mén)成立公司來(lái)騙取銀行發(fā)放POS機(jī)，有人專(zhuān)門(mén)倒賣(mài)POS機(jī)，同時(shí)也有人買(mǎi)POS機(jī)套現(xiàn)。
2009年12月15日，我們國(guó)家出臺(tái)了司法解釋將銀行卡套現(xiàn)犯罪納入刑事犯罪的打擊范疇，使這類(lèi)犯罪的勢(shì)頭得到了有效的遏制，但是新的作案手法層出不窮。
利用POS機(jī)實(shí)施犯罪分為兩種情節(jié)，一種是持卡人與POS機(jī)主勾結(jié)，名義上買(mǎi)了東西，但實(shí)際上沒(méi)買(mǎi)，刷卡套現(xiàn)成功后各自分成。另外一種是POS機(jī)主不知道持卡人手里的是偽卡，持卡人在POS機(jī)商戶(hù)那里買(mǎi)東西，然后通過(guò)其他方式再變現(xiàn)。
POS機(jī)的流轉(zhuǎn)和使用已經(jīng)形成非常龐大的產(chǎn)業(yè)鏈。其中有的人專(zhuān)門(mén)是申請(qǐng)POS機(jī)的，有的人是批發(fā)POS機(jī)的，有的人負(fù)責(zé)零售，還有的人專(zhuān)門(mén)負(fù)責(zé)POS機(jī)解碼。
問(wèn)：銀行卡發(fā)行量的增大，使這種犯罪活動(dòng)的收益越來(lái)越大？
張濤：銀行卡產(chǎn)業(yè)發(fā)展迅猛與銀行卡犯罪增多有聯(lián)系，不過(guò)也不是因果關(guān)系。但在快速激增的銀行卡數(shù)字背后，必然存在魚(yú)龍混雜的現(xiàn)象。隨著銀行卡犯罪的發(fā)展變化，已呈現(xiàn)出“一條龍”產(chǎn)業(yè)化的犯罪鏈條，我們2011年成功破獲一起案件，就是一起典型的例子。
這個(gè)團(tuán)伙收購(gòu)別人的身份證，然后找一些婦女拿著這些身份證去銀行申辦銀行卡。之所以找婦女，是因?yàn)殂y行對(duì)她們往往放松警惕。最多的時(shí)候他組織了40多人去分頭辦卡。
這個(gè)團(tuán)伙會(huì)給這些婦女編組，包住宿費(fèi)和車(chē)費(fèi)等等，騙領(lǐng)成功后，他再?gòu)膵D女手中購(gòu)回。這些收購(gòu)款就是婦女們的報(bào)酬，然后，他再出售出去。帶U盾的卡一般可以賣(mài)到300元到500元一張，不帶的賣(mài)到100元到200元。根據(jù)團(tuán)伙首犯交代，一共賣(mài)出了2萬(wàn)多張銀行卡。
這是一個(gè)龐大的犯罪網(wǎng)絡(luò)，只要需求存在，即便一批人被抓起來(lái)，其他人很快就可以再編織起來(lái)。
問(wèn)：在這些環(huán)節(jié)中，誰(shuí)對(duì)銀行卡犯罪預(yù)防起到?jīng)Q定性作用？
張濤：第一關(guān)當(dāng)然是銀行。這種防范銀行卡犯罪的宣傳應(yīng)該從銀行柜臺(tái)開(kāi)始，無(wú)論是辦卡還是申領(lǐng)POS機(jī)，都要認(rèn)真核對(duì)每一個(gè)程序。比如，辦卡信息核對(duì)環(huán)節(jié)，如果他人代辦，電話核對(duì)等環(huán)節(jié)都應(yīng)該嚴(yán)格把關(guān)。銀行規(guī)章制度的落實(shí)、事后的追蹤、現(xiàn)場(chǎng)訪問(wèn)等等一系列環(huán)節(jié)都能夠預(yù)防犯罪。
除了銀行，老百姓自己也是一道重要防線。人們自己不注意泄露了身份信息，持卡人設(shè)置的密碼又太簡(jiǎn)單，犯罪分子如果獲取了他的身份信息，然后通過(guò)猜測(cè)就可破譯密碼。
問(wèn)：和國(guó)外相比，我國(guó)的銀行卡犯罪案件情況如何？
張濤：現(xiàn)在這方面在國(guó)外情況也比較嚴(yán)重，但是國(guó)外普遍采取的是上保險(xiǎn)的辦法，銀行可以上保險(xiǎn)，出現(xiàn)損失后，保險(xiǎn)公司負(fù)責(zé)賠償。
在我們國(guó)家，如果持卡人被盜刷了一般分為兩種情況。一種是持卡人用密碼來(lái)消費(fèi)的。這種情況銀行一般不賠償損失。另一種情況是持卡人用簽名來(lái)消費(fèi)的，如果被別人盜刷并能證明非本人消費(fèi)的，銀行負(fù)責(zé)賠付。
追討是比較困難的。最后把犯罪分子抓住了，有明確的贓款去向還好，如果找不到罪犯，或者他已經(jīng)把錢(qián)揮霍了，就很難追回來(lái)。
POS機(jī)刷卡返點(diǎn)銀行銀聯(lián)都獲利
信用卡套現(xiàn)公司如何能獲得大量可以用來(lái)刷卡消費(fèi)的POS機(jī)呢？中央財(cái)經(jīng)大學(xué)中國(guó)銀行(3.00,0.01,0.33%)業(yè)研究中心主任郭田勇(微博)告訴記者，信用卡惡意套現(xiàn)現(xiàn)象的存在，源于各大銀行在信用卡方面的無(wú)序競(jìng)爭(zhēng)，源于商業(yè)銀行以跑馬圈地、強(qiáng)占市場(chǎng)份額的方式發(fā)展信用卡業(yè)務(wù)。
郭田勇說(shuō)，由于在早期過(guò)于注重?cái)U(kuò)張速度，中國(guó)信用卡在發(fā)展過(guò)程中存在諸多問(wèn)題，首先反映在收入構(gòu)成上。信用卡收入，第一是收取年費(fèi)，第二是循環(huán)利息收入，第三是扣率，從刷卡商家獲得。在國(guó)外，銀行在信用卡循環(huán)利息上的收入往往占到70%到80%，而在中國(guó)，目前銀行業(yè)在信用卡方面的競(jìng)爭(zhēng)已經(jīng)到了白熱化的程度，各大銀行紛紛推出刷卡免年費(fèi)甚至直接免年費(fèi)的活動(dòng)，銀行在循環(huán)利息上的收入只占總收入的30%到40%。如此一來(lái)，商家刷卡消費(fèi)的返點(diǎn)就成了信用卡發(fā)卡行最重要的收入來(lái)源。
在獲得商家返點(diǎn)之后，參與交易的金融機(jī)構(gòu)要進(jìn)行利潤(rùn)分成，其中信用卡發(fā)卡行、POS機(jī)提供者和中國(guó)銀聯(lián)的分成分別為70%、20%和10%。如此一來(lái)，各個(gè)金融機(jī)構(gòu)都希望盡可能多裝自己的POS機(jī)。
在我國(guó)，POS機(jī)分為直連POS機(jī)和間連POS機(jī)，分別由中國(guó)銀聯(lián)和各商業(yè)銀行提供，銀聯(lián)和各大銀行為了擴(kuò)大自有POS機(jī)的覆蓋范圍，都逐漸降低了POS機(jī)安裝的門(mén)檻。
郭田勇介紹說(shuō)，比如說(shuō)在深圳，就出現(xiàn)過(guò)一些美容院、小雜貨店，都能很輕易地裝上POS機(jī)，刷卡套現(xiàn)、刷卡養(yǎng)卡的行為就有了溫床。
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銀行卡迷蹤
公安部經(jīng)偵局相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，在銀行卡產(chǎn)業(yè)高速發(fā)展的同時(shí)，受多種因素的影響，銀行卡犯罪也呈高發(fā)態(tài)勢(shì)，犯罪的類(lèi)型多樣，手段翻新，呈現(xiàn)出智能化、職業(yè)化趨勢(shì)。
廣東廣州偽造境外信用卡案
2011年3月15日，廣州市公安局經(jīng)偵支隊(duì)立案?jìng)刹橐黄饌卧煦y行卡案件。經(jīng)查，犯罪嫌疑人郭某利用互聯(lián)網(wǎng)聯(lián)系廣州某智能卡有限公司，并提供10張境外銀行偽卡樣板給該公司，要求該公司每種樣板制作偽卡1500張，共計(jì)15000張。6月15日，在郭某等人進(jìn)行偽卡交易時(shí)，公安機(jī)關(guān)將郭某等7名犯罪嫌疑人抓獲，現(xiàn)場(chǎng)繳獲大型沖床機(jī)器1臺(tái)和電腦、磁條等作案工具一批，以及偽造的境外銀行信用卡合計(jì)1.88萬(wàn)張，其中成品1.49萬(wàn)張。
湖南衡陽(yáng)妨害信用卡管理案
2010年11月9日，犯罪嫌疑人肖某某伙同藍(lán)某竄至衡陽(yáng)市工商銀行江東支行，利用上線提供的他人身份證辦理銀行卡，被銀行工作人員識(shí)破并扭送至公安機(jī)關(guān)。公安機(jī)關(guān)隨即立案?jìng)刹�，并�?011年1月11日，將主犯魏某某、胡某某抓獲歸案，現(xiàn)場(chǎng)就收繳涉案信用卡8000余張、身份證5萬(wàn)余張。初步查明，犯罪嫌疑人魏某某負(fù)責(zé)提供二代身份證，交由下線胡某某、肖某某、藍(lán)某等人到全國(guó)各地辦理銀行卡，下線辦卡后再以每張60至80元賣(mài)給魏某某用于其他犯罪。