近日，浦發(fā)銀行天津分行與天津克運國際物流集團有限公司（以下簡稱“天津克運集團”）舉行了天津市首單境內企業(yè)外幣資金池服務簽約儀式，雙方共同簽署了《銀企外幣資金池戰(zhàn)略合作協(xié)議》。浦發(fā)銀行將為天津克運集團所有成員單位提供自有外匯資金的集中存放，實現企業(yè)外幣資金統(tǒng)一調度、統(tǒng)一使用。
據介紹，國家外匯管理局頒布《境內企業(yè)內部成員外匯資金集中運營管理》后，浦發(fā)銀行全新研發(fā)和推出了雙模式外幣資金池服務，既符合最新監(jiān)管要求，也能滿足集團客戶外幣資金集中管理的需求：一個是普通集團公司版外幣資金池，另一個是財務公司版外幣資金池。
據了解，一些大型集團企業(yè)常常為集團內部成員企業(yè)外匯收支的不平衡所困擾：集團下某一個成員單位需要結匯，而另一個成員單位卻需要購匯。這會產生大量的結售匯手續(xù)費及匯率折損，提高了企業(yè)的運營成本。
浦發(fā)銀行相關負責人表示，該行外幣資金池服務可以很好地解決上述問題。該服務兼顧了企業(yè)集團效益與成本，靈活組合資金上收下劃方式，滿足資金高度集中和資金劃轉最小化的不同需求，消除外幣存貸利差較小帶來的不利影響。浦發(fā)銀行外幣資金池服務涵蓋了外幣資金信息、資金匯劃、內部計價管理及資金共享等幾大類服務，并提供包括銀行柜面、公司網銀和銀企直連等在內的多渠道業(yè)務支持。該負責人表示，集團型企業(yè)現金的集中管理能給企業(yè)帶來多重好處：企業(yè)客戶可以使資金流動更合理、財務監(jiān)控更易實現，將企業(yè)的高存款、高貸款、高費用變?yōu)榈痛婵�、低貸款、低費用。